中級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出184題

常用的信用風(fēng)險(xiǎn)控制手段包括（ ）

  • A

    信貸準(zhǔn)入

  • B

    信貸退出

  • C

    限額管理

  • D

    風(fēng)險(xiǎn)緩釋

  • E

    風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)

關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的計(jì)量,下列說(shuō)法正確的有(    ).

  • A

    權(quán)重法下,針對(duì)不同類(lèi)別的表外資產(chǎn)分別規(guī)定了不同的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)

  • B

    有權(quán)重法和內(nèi)部評(píng)級(jí)法兩種計(jì)算方法

  • C

    權(quán)重法適用于未實(shí)施內(nèi)部評(píng)級(jí)法的商業(yè)銀行

  • D

    采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法時(shí),信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為銀行賬戶(hù)表內(nèi)資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)與表外項(xiàng)目信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之和

  • E

    內(nèi)部評(píng)級(jí)法分為初級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法、中級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法和高級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法

操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型主要包括(    ).

  • A

    損失分布法

  • B

    內(nèi)部衡量法

  • C

    標(biāo)準(zhǔn)法

  • D

    打分卡法

  • E

    基本指標(biāo)法

按照風(fēng)險(xiǎn)暴露特征和引起風(fēng)險(xiǎn)主體不同，可分為( )和其他信用風(fēng)險(xiǎn)暴露六大類(lèi)。

  • A

    主權(quán)信用風(fēng)險(xiǎn)暴露

  • B

    金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)暴露

  • C

    零售信用風(fēng)險(xiǎn)暴露

  • D

    公司信用風(fēng)險(xiǎn)暴露

  • E

    股權(quán)信用風(fēng)險(xiǎn)暴露

從廣義上講,法律風(fēng)險(xiǎn)主要關(guān)注商業(yè)銀行所簽署的各類(lèi)合同、承諾等法律文件的有效性和可執(zhí)行力.(    )

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對(duì)

內(nèi)部模型法的核心是以風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為指標(biāo)來(lái)度量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn).(    )

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對(duì)

目前債務(wù)人評(píng)級(jí)方法較為成熟,應(yīng)用較為廣泛,已經(jīng)成為銀行識(shí)別和計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的基本工具.(  )

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對(duì)

一般而言,金融工具的到期日或距下一次重新定價(jià)日的時(shí)間越長(zhǎng),并且在到期日之前支付的金額越大,則久期的絕對(duì)值越高,表明利率變動(dòng)將會(huì)對(duì)銀行的經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生較大的影響.(  )

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對(duì)

極端損失發(fā)生的概率很低,銀行不可能也不需要為極端損失準(zhǔn)備巨額的資本.(    )

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對(duì)

交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)是雙向的,交易對(duì)手的雙方面臨的交易市場(chǎng)價(jià)值都有可能是正值或負(fù)值.(  )

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對(duì)