初級銀行從業(yè)
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市場約束參與方主要包括()。

  • A

    監(jiān)管部門

  • B

    存款人

  • C

    評級機構

  • D

    債權人

  • E

    股東

風險監(jiān)管核心指標主要類別包括()。

  • A

    風險暴露類指標

  • B

    風險保留類指標

  • C

    風險水平類指標

  • D

    風險遷徙類指標

  • E

    風險抵補類指標

對銀行機構風險狀況的監(jiān)管主要包括()。

  • A

    建立銀行風險的識別、計量、評價和預警機制

  • B

    建立高風險銀行業(yè)金融機構的判斷和救助體系

  • C

    建立風險評價的指標體系，根據(jù)定性和定量指標確定風險水平或級別，根據(jù)風險水平及時進行預警

  • D

    建立應對支付危機的處置體系，包括停業(yè)隔離整頓，給予流動性救助，資產負債重組，以及關閉清算，實施市場退出等

  • E

    建立銀行類金融機構市場退出機制及金融安全網(wǎng)，包括存款保險體系建設等

銀行監(jiān)管的“公開原則”的“公開”包含()。

  • A

    行政復議的依據(jù)、標準、程序公開

  • B

    監(jiān)管執(zhí)法和行為標準公開

  • C

    監(jiān)管立法和政策標準公開

  • D

    監(jiān)管職權的信息公開

  • E

    監(jiān)管范圍的信息公開

構成商業(yè)銀行有效管理控制風險的外部保障的要素包括()。

  • A

    市場約束

  • B

    市場準入

  • C

    公司治理

  • D

    監(jiān)管部門監(jiān)督檢查

  • E

    資本監(jiān)管

下列關于風險遷徙類指標的說法，正確的有()。

  • A

    衡量商業(yè)銀行風險變化的程度

  • B

    包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率

  • C

    屬于靜態(tài)指標

  • D

    表示為資產質量從前期到本期變化的比率

  • E

    是風險監(jiān)管核心指標的主要類別之一

銀行監(jiān)管所依據(jù)的法律包括()。

  • A

    《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

  • B

    《中國人民銀行法》

  • C

    《行政許可法》

  • D

    《勞動法》

  • E

    《商業(yè)銀行法》

關于市場約束，下列表述正確的有()。

  • A

    公眾存款人是市場約束的核心

  • B

    市場約束的目的在于促進銀行穩(wěn)健經(jīng)營

  • C

    市場約束的運作機制主要是依靠利益相關者的利益驅動，包括存款人、債權人、銀行股東等

  • D

    市場約束是指通過建立銀行業(yè)金融機構信息披露制度，增強銀行業(yè)金融機構經(jīng)營和銀行監(jiān)管透明度

  • E

    債券持有人的市場約束作用主要是通過債券的購買和贖回，對銀行的資金調度施加壓力，督促銀行改善經(jīng)營，控制風險

巴塞爾委員會在《核心原則》中要求銀行監(jiān)管者可以視檢查人員資源狀況，全部或部分地使用外部審計師對商業(yè)銀行實施檢查并達到一些目的。關于《核心原則》要求達到的目的，下列說法正確的有()。

  • A

    評價管理層的能力

  • B

    評價商業(yè)銀行各項風險管理制度

  • C

    評估其從商業(yè)銀行收到報告的精確性

  • D

    評價商業(yè)銀行總體經(jīng)營情況

  • E

    商業(yè)銀行遵守有關合規(guī)經(jīng)營的情況

我國銀行監(jiān)管應當逐步從合規(guī)監(jiān)管向風險監(jiān)管的方向轉變。風險監(jiān)管是一種全面、動態(tài)掌握銀行情況的監(jiān)管，其目的是重點檢查和評價涉及銀行業(yè)務的各個方面，并關注銀行的()。

  • A

    業(yè)務風險

  • B

    內部控制

  • C

    風險管理水平

  • D

    盈利能力

  • E

    支付能力