初級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出37題

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，下列情形中不屬于前述“關(guān)系人”的是( )。

  • A

    商業(yè)銀行董事

  • B

    商業(yè)銀行會計(jì)人員

  • C

    商業(yè)銀行信貸人員近親屬

  • D

    商業(yè)銀行監(jiān)事?lián)胃呒壒芾砺殑?wù)的公司

銀監(jiān)會的準(zhǔn)入職責(zé)不包括( )。

  • A

    機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

  • B

    業(yè)務(wù)范圍準(zhǔn)入

  • C

    人員準(zhǔn)入

  • D

    市場準(zhǔn)入

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，由銀監(jiān)會責(zé)令改正，并處萬元以上____萬元以下罰款。( )

  • A

    10：20

  • B

    10：50

  • C

    20; 50

  • D

    20; 100

商業(yè)銀行不得將同業(yè)拆入資金用于( )。

  • A

    發(fā)放固定資產(chǎn)貸款或投資

  • B

    彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算不足

  • C

    解決臨時性周轉(zhuǎn)資金的需要

  • D

    彌補(bǔ)聯(lián)行匯差頭寸的不足

下列關(guān)于洗錢的認(rèn)識，不正確的是( )。

  • A

    洗錢是指為了掩飾犯罪收益的真實(shí)來源和存在，通過各種手段使犯罪收益表面合法化的行為

  • B

    洗錢通常被分為處置階段、培植階段、融合階段等三個階段

  • C

    培植階段，被形象地描述為“甩千”，即使非法變?yōu)楹戏?，為犯罪得來的財富提供表面的合法掩蓋

  • D

    洗錢者利用現(xiàn)金密集行業(yè)洗錢的方法包括：匿名存儲、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)

  • E

    直接購買別墅、飛機(jī)、金融債券等屬于利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)的洗錢方式

中國人民銀行有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個人的下列哪些行為進(jìn)行檢查監(jiān)督?( )

  • A

    執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為

  • B

    與中國人民銀行普通貸款有關(guān)的行為

  • C

    執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

  • D

    執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

  • E

    執(zhí)行有關(guān)白銀管理規(guī)定的行為

根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循( )原則。

  • A

    存款自愿

  • B

    取款自由

  • C

    存款有息

  • D

    為存款人保密

  • E

    利潤最大化

我國商業(yè)銀行不得在境內(nèi)進(jìn)行的業(yè)務(wù)有( )。

  • A

    代售基金

  • B

    黃金交易

  • C

    證券經(jīng)營

  • D

    外匯買賣

  • E

    信托投資

商業(yè)銀行開展貸款業(yè)務(wù)，必須做到（ ）。

  • A

    資本充足率不得低于8%

  • B

    貸款余額與存款余額的比例不得超過75%

  • C

    流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不得低于25%

  • D

    對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%

  • E

    核心資本充足率不得低于4%

下列關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理措施中現(xiàn)場檢查的說法正確的是( )。

  • A

    現(xiàn)場檢查是周而復(fù)始的過程

  • B

    可以采取詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)做出說明的措施

  • C

    進(jìn)行現(xiàn)場檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行及其分行的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

  • D

    現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書

  • E

    銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)阻礙銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)工作人員依法執(zhí)行檢查、調(diào)查職務(wù)的，由公安機(jī)關(guān)依法給予治安管理處罰