在政策法律及商業(yè)習慣允許范圍內的禮物收、送,需要遵循的原則是( )。
可以使用消費卡、有價證券
禮物收、送將會影響是否與禮物提供方建立業(yè)務聯(lián)系的決定
禮物收、送會使客戶獲得不適當?shù)膬r格或服務上的優(yōu)惠
禮物收、送不應該使禮物接受方產(chǎn)生交易義務感
某銀行一名從業(yè)人員發(fā)現(xiàn)一個客戶有一筆大額交易有可疑,只將此事告訴了他的一個在另外一家銀行工作的朋友,一起商量想確定此客戶這筆交易是否是洗錢行為。
正確
錯誤
下列行為中,屬于違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關于“風險提示”規(guī)定的是( )。[ 2015年10月真題]
提示產(chǎn)品涉及的主要風險
提示客戶貿易合約中的免責條款
從有利和不利兩個方面向客戶介紹產(chǎn)品
僅介紹產(chǎn)品或服務的有利之處
銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務過程中,應當無條件滿足客戶要求。
正確
錯誤
某銀行部門主管對一名業(yè)務人員的違規(guī)行為進行了處罰。但是該業(yè)務人員認為自己并沒有違反規(guī)章制度,則該業(yè)務人員應( )。
向媒體披露證據(jù)證明自己的清白
向公安部門反映情況
按照正常渠道向本行有關部門反映和申訴
向部門所有同事發(fā)送郵件爭取聲援
張某是銀行的一名職員,一次偶然機會張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款,這種情況下,作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員,張某認為( )。
該情況屬于銀行正常經(jīng)營行為,不用大驚小怪
這件事情與自己關系不大,不用理會,做好自己的事情就可以了
自己也可以加入這種低利率放貸活動,并利用這種機會給自己的朋友提供貸款
應當向所在機構有關部門報告,或向監(jiān)管部門舉報
近期,某銀行支行因為一筆違規(guī)放貸可能導致?lián)p失,記者李某找到他在該支行的一位朋友張某進行采訪。在這種情況下( )。[ 2013年11月真題]
張某為維護所在機構的形象和聲譽,應斷然否認
張某有責任告知李某他所知道的情況
未經(jīng)單位允許和授權,張某不應擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪
如果李某答應不披露采訪對象,張某就可以將他所知道的情況告訴李某
下列行為中,符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關于“合作交流”規(guī)定的是( )
交流未公開的財務情況
交流機構內部資料
交流先進經(jīng)驗
交流客戶信息
銀行從業(yè)人員的下列行為中,違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關于“崗位職責”規(guī)定的是( )。[ 2015年10月真題]
未經(jīng)批準幫同事代班
不打聽與工作無關信息
保管好自己的交易密碼
對反洗錢信息保密
中國銀行業(yè)協(xié)會的權力機構為( )。
會員大會
理事會
監(jiān)事會
常務理事會