中級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出3890題

市場(chǎng)約束參與方主要包括( )。

  • A

    其他銀行

  • B

    存款人

  • C

    評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

  • D

    債權(quán)人

  • E

    股東

銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有( )。

  • A

    除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)

  • B

    熟知銀行的反洗錢義務(wù)

  • C

    保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

  • D

    在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易

  • E

    銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)

根據(jù)我國(guó)《反洗錢法》及中國(guó)人民銀行的規(guī)定，銀行等金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面承擔(dān)義務(wù)包括（  ）。

  • A

    建立內(nèi)部反洗錢工作機(jī)制和規(guī)程；

  • B

    建立對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別的工作流程和內(nèi)部控制制度；

  • C

    妥善保管和保存客戶的身份資料以及交易記錄；

  • D

    及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易；

  • E

    協(xié)助反洗錢調(diào)查；

商業(yè)銀行開展授信業(yè)務(wù)時(shí)，下列行為中違反職業(yè)操守的有(　　)。

  • A

    采取降低貸款條件爭(zhēng)攬客戶、開展授信營(yíng)銷或提供承諾

  • B

    對(duì)單一客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團(tuán)客戶的授信超過(guò)有關(guān)部門規(guī)定的限制比例

  • C

    超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款、辦理票據(jù)業(yè)務(wù)

  • D

    協(xié)助客戶逃避其他銀行信貸監(jiān)管

  • E

    在信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷中向經(jīng)辦人和關(guān)系人支付各種不正當(dāng)費(fèi)用

下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為中，屬于遵守“反洗錢”規(guī)定內(nèi)容的有( )。

  • A

    除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)

  • B

    保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

  • C

    熟知銀行的反洗錢義務(wù)

  • D

    在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易

  • E

    不向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管的規(guī)定

下列關(guān)于商業(yè)銀行客戶投訴管理要求表述正確的有(　　)。

  • A

    對(duì)客戶錯(cuò)誤的投訴與建議不予理會(huì)

  • B

    應(yīng)當(dāng)耐心聽取客戶投訴，事后若經(jīng)過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當(dāng)，則不必再答復(fù)客戶

  • C

    若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無(wú)法拿出意見，就不必向客戶反饋情況

  • D

    應(yīng)當(dāng)認(rèn)真處理客戶的投訴，并將處理的進(jìn)展和結(jié)果適時(shí)地告訴客戶

  • E

    所在機(jī)構(gòu)沒有明確的投訴反饋時(shí)限，應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時(shí)限向客戶反饋情況

根據(jù)我國(guó)《反洗錢法》及中國(guó)人民銀行的規(guī)定，銀行等金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面承擔(dān)的義務(wù)包括( )。

  • A

    建立內(nèi)部反洗錢工作機(jī)制和規(guī)程

  • B

    建立對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別的工作流程和內(nèi)部控制制度

  • C

    妥善保管和保存客戶的身份資料以及交易記錄

  • D

    及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易

  • E

    協(xié)助反洗錢調(diào)查

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)披露（ ）信息。

  • A

    經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)暴露和風(fēng)險(xiǎn)管理情況

  • C

    資本充足狀況

  • D

    風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略與實(shí)踐

  • E

    會(huì)計(jì)政策與實(shí)踐

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)和使用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)( )。

  • A

    遵守工作場(chǎng)所安全保障制度

  • B

    保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)

  • C

    有效運(yùn)用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)

  • D

    將公共財(cái)產(chǎn)帶回家使用

  • E

    不浪費(fèi)所在機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)

銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)(　　)。

  • A

    不得侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)

  • B

    不得提供本機(jī)構(gòu)已正式發(fā)布的年度報(bào)告文本

  • C

    不得泄露本機(jī)構(gòu)尚未公開的新產(chǎn)品研發(fā)信息

  • D

    不得索要同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)已正式發(fā)布的年度報(bào)告文本

  • E

    不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息