快速查題-證券一般從業(yè)試題

（ ?）的核心建立應(yīng)急基金，保障個(gè)人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的穩(wěn)定性。

從業(yè)人員在為客戶制訂稅收規(guī)劃時(shí)，通過交流和資料填寫，可以了解到客戶的一些基本情況。目前在我國稅收規(guī)劃中不需要而在美國需要準(zhǔn)確把握的基本情況是（ ?）。

合理的現(xiàn)金預(yù)算是實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)，現(xiàn)金預(yù)算是幫助客戶達(dá)到短期財(cái)務(wù)目標(biāo)的需要。老張是一名自由職業(yè)者，關(guān)于其預(yù)算編制程序的說法不正確的是（ ?）。

理財(cái)規(guī)劃中，_是理財(cái)規(guī)劃的起點(diǎn)，_是研究風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的問題，是討論客戶資產(chǎn)保值增值的問題。（ ?）

有效債務(wù)管理的考慮因素應(yīng)該有( )。

Ⅰ.貸款需求

Ⅱ.家庭現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)實(shí)力

Ⅲ.預(yù)期收支情況

Ⅳ.還款能力

Ⅴ.選擇貸款期限與首期用款及還貸方式

人生意外傷害保險(xiǎn)按照保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類可分為（ ）。

Ⅰ.普通意外傷害險(xiǎn)

Ⅱ.特殊意外傷害險(xiǎn)

Ⅲ.普通型人壽保險(xiǎn)

Ⅳ.特定意外傷害險(xiǎn)

制定投資規(guī)劃須注意事項(xiàng)包括( )。

Ⅰ.確定投資目標(biāo)和可投資財(cái)富的數(shù)量，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好確定采取穩(wěn)健型或激進(jìn)型的策略

Ⅱ.分析投資對(duì)象，包括基本分析和技術(shù)分析

Ⅲ.構(gòu)建投資組合，涉及確定具體的投資資產(chǎn)和財(cái)富在各種資產(chǎn)上的投資比例

Ⅳ.管理投資組合，包括評(píng)價(jià)投資組合的業(yè)績和根據(jù)環(huán)境的變化對(duì)投資組合進(jìn)行修正

制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則有( )。

Ⅰ.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.量力而行

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)分散

Ⅳ.分析客戶保險(xiǎn)需要

Ⅴ.風(fēng)險(xiǎn)選擇

在制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則中，分析客戶保險(xiǎn)需要需考慮的因素有( )。

Ⅰ.適應(yīng)性

Ⅱ.選擇性

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)性

Ⅳ.平等性

Ⅴ.客戶經(jīng)濟(jì)支付能力

子女教育規(guī)劃是（ ?）。

Ⅰ.家庭教育理財(cái)規(guī)劃的核心

Ⅱ.針對(duì)自身的職業(yè)晉升而進(jìn)行的教育

Ⅲ.針對(duì)個(gè)人發(fā)展而進(jìn)行專業(yè)和技術(shù)方面的繼續(xù)教育

Ⅳ.通常由基本教育與素質(zhì)教育組成