初級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出6600題

商業(yè)銀行貸款重組中的貸款結(jié)構(gòu)主要包括()。

  • A

    貸款擔保

  • B

    貸款期限

  • C

    貸款費用

  • D

    貸款人信用等級

  • E

    貸款金額

期貨交易者可以通過在期貨市場上進行()交易來達到降低價格波動風險的目的。

  • A

    套期保值

  • B

    互換

  • C

    投機

  • D

    無風險套利

《巴塞爾新資本協(xié)議》要求實施內(nèi)部評級法的商業(yè)銀行估計其各信用等級借款人所對應(yīng)的違約概率，可采用()等與數(shù)據(jù)基礎(chǔ)～致的技術(shù)估計平均違約概率。

  • A

    風險評估模型

  • B

    外部環(huán)境分析

  • C

    內(nèi)部違約經(jīng)驗

  • D

    映射外部數(shù)據(jù)

  • E

    統(tǒng)計違約模型

收益率曲線是根據(jù)市場上具有代表性的交易品種所繪制出來的利率曲線，這些具有代表性的品種稱為()，因此具有可操作性。

  • A

    指標債券

  • B

    指標利率

  • C

    指標匯率

  • D

    指標股票

違約風險暴露是指債務(wù)人違約時預(yù)期表內(nèi)項目和表外項目的風險暴露總額。關(guān)于違約風險暴露的種類，下列說法正確的有()。

  • A

    金融機構(gòu)風險暴露是指對金融機構(gòu)的債權(quán)，分為銀行類金融機構(gòu)風險暴露和非銀行類金融機構(gòu)風險暴露

  • B

    股權(quán)風險暴露包括但不限于普通股、優(yōu)先股(特別股)、權(quán)證、可轉(zhuǎn)換債券等金融工具

  • C

    購人應(yīng)收賬款可分為合格購人公司應(yīng)收賬款和合格購入零售應(yīng)收賬款

  • D

    資產(chǎn)證券化風險暴露是指銀行在參與資產(chǎn)證券化交易過程中形成的信用風險暴露

  • E

    公司風險暴露包括銀行對金融機構(gòu)的債權(quán)

下列關(guān)于商業(yè)銀行經(jīng)濟資本的描述，正確的是()。[ 2009年10月真題]

  • A

    經(jīng)濟資本主要用于應(yīng)對風險資產(chǎn)可能遭受的災(zāi)難性損失

  • B

    越多的經(jīng)濟資本配置越有助于實現(xiàn)股東收益率最大化

  • C

    科學的經(jīng)濟資本配置有助于優(yōu)化業(yè)務(wù)和資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

  • D

    合理的經(jīng)濟資本的數(shù)量應(yīng)當高于監(jiān)管資本的要求

在對客戶進行信用風險分析時，除了應(yīng)當關(guān)注與企業(yè)客戶信用風險識別的共性之外，還要識別()。

  • A

    政策風險

  • B

    投資風險

  • C

    財務(wù)風險

  • D

    擔保風險

  • E

    經(jīng)營風險

下列關(guān)于遠期合約的表述，正確的是()。

  • A

    遠期合約空頭有權(quán)在合約到期時自主選擇是否交割資產(chǎn)

  • B

    遠期合約多頭面臨違約風險，空頭沒有違約風險

  • C

    遠期合約不能提前執(zhí)行

  • D

    遠期合約多頭在到期日可以自主選擇是否購買資產(chǎn)

巴塞爾新資本協(xié)議要求實施內(nèi)部評級法的商業(yè)銀行估計各信用等級借款人所對應(yīng)的違約概率，常用的方法包括()。

  • A

    統(tǒng)計違約模型

  • B

    內(nèi)部違約經(jīng)驗

  • C

    映射外部數(shù)據(jù)

  • D

    高級計量法

  • E

    信用評分模型

巴塞爾委員會提出的信用風險暴露計量方法不包括()。

  • A

    現(xiàn)期風險暴露法

  • B

    標準法

  • C

    權(quán)重法

  • D

    內(nèi)部模型法