快速查題-初級(jí)銀行從業(yè)試題

RiskCale模型的核心是通過(guò)嚴(yán)格的步驟從客戶信息中選擇出最能預(yù)測(cè)違約的一組變量，經(jīng)過(guò)適當(dāng)變換后運(yùn)用LogiUProbit回歸技術(shù)預(yù)測(cè)客戶的違約頻率。()

在進(jìn)行保證的時(shí)候，無(wú)論保證的類(lèi)型是否相同，保證人所承擔(dān)的法律責(zé)任都依據(jù)“法律面前，人人平等”的規(guī)則，不得存在不同。（ ）

預(yù)期損失是指信用風(fēng)險(xiǎn)損失分布的數(shù)學(xué)期望，或者事前估計(jì)到的或期望的違約損失，它代表大量貸款或交易組合在整個(gè)經(jīng)濟(jì)周期內(nèi)的平均損失，是銀行已經(jīng)預(yù)計(jì)到將會(huì)發(fā)生的損失。()

擴(kuò)張性貨幣政策如貨幣政策中貸款利率的上調(diào)，可能導(dǎo)致部分微利企業(yè)因財(cái)務(wù)費(fèi)用增加出現(xiàn)虧損。()

行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析不但能夠幫助商業(yè)銀行對(duì)行業(yè)的整體共性風(fēng)險(xiǎn)有所認(rèn)識(shí)，并可以由此對(duì)行業(yè)中的每個(gè)企業(yè)都有一個(gè)準(zhǔn)確的定位。()

行業(yè)或區(qū)域因素將同時(shí)影響不同行業(yè)之間的違約的可能性，而宏觀經(jīng)濟(jì)因素將導(dǎo)致同一行業(yè)或地區(qū)所有債務(wù)人違約相關(guān)性。()

信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋是指銀行運(yùn)用合格的抵(質(zhì))押品、凈額結(jié)算、保證和信用衍生工具等方式轉(zhuǎn)移或降低信用風(fēng)險(xiǎn)。()

按照階段劃分，風(fēng)險(xiǎn)處置可以劃分為預(yù)控性處置與控制性處置。()

貸款分類(lèi)主要用于貸前審批。()

采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法的銀行，應(yīng)建立估計(jì)表外項(xiàng)目違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的程序，規(guī)定每筆表外項(xiàng)目采用的違約風(fēng)險(xiǎn)暴露估計(jì)值。()