初級銀行從業(yè)
篩選結果 共找出1974題

我國商業(yè)銀行員工違法行為導致的操作風險主要集中于()。

  • A

    內(nèi)部人作案

  • B

    內(nèi)外勾結作案

  • C

    外部欺詐

  • D

    操作失誤

  • E

    性別/種族歧視

下列哪些內(nèi)容屬于流程無效造成銀行內(nèi)部流程風險的表現(xiàn)?()

  • A

    缺乏必要的流程

  • B

    依賴手工錄入

  • C

    管理信息不及時

  • D

    項目資金不足

  • E

    流程發(fā)生沖突

下列各項屬于關鍵風險指標的是()。

  • A

    交易量

  • B

    員工水平

  • C

    市場變動

  • D

    地區(qū)數(shù)量

  • E

    技能水平

商業(yè)銀行選擇關鍵風險指標評估操作風險時，應確保()。[2012年6月真題]

  • A

    監(jiān)控工作能夠反映操作風險全局狀況及變化趨勢

  • B

    監(jiān)控工作能夠反映全行操作風險的主要特征

  • C

    關鍵風險指標是開放的、動態(tài)調(diào)整的

  • D

    監(jiān)控指標的變動能夠及時預警風險變化

  • E

    監(jiān)控數(shù)據(jù)來源要準確可靠，具有可操作性

下列哪些事件應當歸屬于商業(yè)銀行操作風險中的“外部事件”類別?() [2013年11月真題]

  • A

    商業(yè)銀行信息系統(tǒng)故障，導致大量業(yè)務信息丟失

  • B

    被不法分子以大額假存單、假國債、假人民幣等詐騙資金

  • C

    銀行員工竊取客戶賬戶資金

  • D

    網(wǎng)上支付系統(tǒng)遭受黑客攻擊，造成千萬名用戶的賬戶資料被盜

  • E

    客戶采取化整為零的手段進行洗錢活動

形成操作風險的因素主要有四個：人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷、外部事件。下列引發(fā)操作風險的因素中，屬于人員因素的有（）。

  • A

    內(nèi)部欺詐

  • B

    失職違規(guī)

  • C

    核心雇員流失

  • D

    財務／會計錯誤

  • E

    違反用工法

外部事件引發(fā)的操作風險包括（）。

  • A

    外部欺詐／盜竊

  • B

    洗錢

  • C

    內(nèi)部欺詐

  • D

    違反系統(tǒng)安全

  • E

    監(jiān)管規(guī)定

下列哪些屬于內(nèi)部流程引起操作風險的表現(xiàn)?()

  • A

    房產(chǎn)證丟失

  • B

    產(chǎn)品在權利義務結構方面不完善

  • C

    現(xiàn)金未及時送達網(wǎng)點

  • D

    銀行員工知識缺乏

  • E

    負責報告的部門職責不清晰

操作風險評估原則包括()。

  • A

    業(yè)務流程所有人負第一評估責任原則

  • B

    動態(tài)管理原則

  • C

    靜態(tài)管理原則

  • D

    重要性原則

  • E

    一致性原則

商業(yè)銀行操作風險報告的目的在于向高級管理層揭示以下信息：商業(yè)銀行的主要風險源、整體風險狀況、風險的發(fā)展趨勢、將來值得關注的地方，其報告內(nèi)容大致包括()。

  • A

    風險狀況

  • B

    損失程度

  • C

    誘因及對策

  • D

    關鍵風險指標

  • E

    資金規(guī)模