初級銀行從業(yè)
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我國銀行監(jiān)管應(yīng)當(dāng)逐步從合規(guī)監(jiān)管向風(fēng)險監(jiān)管的方向轉(zhuǎn)變。風(fēng)險監(jiān)管是一種全面、動態(tài)掌握銀行情況的監(jiān)管，其目的是重點檢查和評價涉及銀行業(yè)務(wù)的各個方面，并關(guān)注銀行的()。

  • A

    業(yè)務(wù)風(fēng)險

  • B

    內(nèi)部控制

  • C

    風(fēng)險管理水平

  • D

    盈利能力

  • E

    支付能力

巴塞爾委員會在《核心原則》中要求銀行監(jiān)管者可以視檢查人員資源狀況，全部或部分地使用外部審計師對商業(yè)銀行實施檢查并達(dá)到一些目的。關(guān)于《核心原則》要求達(dá)到的目的，下列說法正確的有()。

  • A

    評價管理層的能力

  • B

    評價商業(yè)銀行各項風(fēng)險管理制度

  • C

    評估其從商業(yè)銀行收到報告的精確性

  • D

    評價商業(yè)銀行總體經(jīng)營情況

  • E

    商業(yè)銀行遵守有關(guān)合規(guī)經(jīng)營的情況

關(guān)于市場約束，下列表述正確的有()。

  • A

    公眾存款人是市場約束的核心

  • B

    市場約束的目的在于促進(jìn)銀行穩(wěn)健經(jīng)營

  • C

    市場約束的運作機(jī)制主要是依靠利益相關(guān)者的利益驅(qū)動，包括存款人、債權(quán)人、銀行股東等

  • D

    市場約束是指通過建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息披露制度，增強銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營和銀行監(jiān)管透明度

  • E

    債券持有人的市場約束作用主要是通過債券的購買和贖回，對銀行的資金調(diào)度施加壓力，督促銀行改善經(jīng)營，控制風(fēng)險

銀行監(jiān)管所依據(jù)的法律包括()。

  • A

    《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

  • B

    《中國人民銀行法》

  • C

    《行政許可法》

  • D

    《勞動法》

  • E

    《商業(yè)銀行法》

下列關(guān)于風(fēng)險遷徙類指標(biāo)的說法，正確的有()。

  • A

    衡量商業(yè)銀行風(fēng)險變化的程度

  • B

    包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率

  • C

    屬于靜態(tài)指標(biāo)

  • D

    表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比率

  • E

    是風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)的主要類別之一

構(gòu)成商業(yè)銀行有效管理控制風(fēng)險的外部保障的要素包括()。

  • A

    市場約束

  • B

    市場準(zhǔn)入

  • C

    公司治理

  • D

    監(jiān)管部門監(jiān)督檢查

  • E

    資本監(jiān)管

銀行監(jiān)管的“公開原則”的“公開”包含()。

  • A

    行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開

  • B

    監(jiān)管執(zhí)法和行為標(biāo)準(zhǔn)公開

  • C

    監(jiān)管立法和政策標(biāo)準(zhǔn)公開

  • D

    監(jiān)管職權(quán)的信息公開

  • E

    監(jiān)管范圍的信息公開

對銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險狀況的監(jiān)管主要包括()。

  • A

    建立銀行風(fēng)險的識別、計量、評價和預(yù)警機(jī)制

  • B

    建立高風(fēng)險銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的判斷和救助體系

  • C

    建立風(fēng)險評價的指標(biāo)體系，根據(jù)定性和定量指標(biāo)確定風(fēng)險水平或級別，根據(jù)風(fēng)險水平及時進(jìn)行預(yù)警

  • D

    建立應(yīng)對支付危機(jī)的處置體系，包括停業(yè)隔離整頓，給予流動性救助，資產(chǎn)負(fù)債重組，以及關(guān)閉清算，實施市場退出等

  • E

    建立銀行類金融機(jī)構(gòu)市場退出機(jī)制及金融安全網(wǎng)，包括存款保險體系建設(shè)等

風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)主要類別包括()。

  • A

    風(fēng)險暴露類指標(biāo)

  • B

    風(fēng)險保留類指標(biāo)

  • C

    風(fēng)險水平類指標(biāo)

  • D

    風(fēng)險遷徙類指標(biāo)

  • E

    風(fēng)險抵補類指標(biāo)

市場約束參與方主要包括()。

  • A

    監(jiān)管部門

  • B

    存款人

  • C

    評級機(jī)構(gòu)

  • D

    債權(quán)人

  • E

    股東