中級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出1990題

在理財(cái)規(guī)劃書的制作過(guò)程中，理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估和分析這部分的內(nèi)容不包括( )。

  • A

    全生涯模擬仿真的原理介紹

  • B

    模擬環(huán)境的設(shè)置

  • C

    理財(cái)重點(diǎn)以及中、長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)

  • D

    分析結(jié)果的闡述和理財(cái)師基于分析結(jié)果的初步建議

理財(cái)師對(duì)所屬機(jī)構(gòu)的介紹通常是標(biāo)準(zhǔn)化的文本，需得到(　　)的審核通過(guò)。

  • A

    投資部門

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)控制部門

  • C

    合規(guī)部門

  • D

    監(jiān)察稽核部門

在理財(cái)規(guī)劃書上對(duì)全生涯模擬仿真原理的介紹無(wú)須太過(guò)專業(yè)，但必須展示其制作過(guò)程。

  • A

    正確

  • B

    錯(cuò)誤

客戶尋找理財(cái)師服務(wù)的動(dòng)因中，家庭狀況的改變不包括( )。

  • A

    結(jié)婚、離婚

  • B

    遷居移民

  • C

    喪偶

  • D

    離職或臨近退休

理財(cái)規(guī)劃書中的投資規(guī)劃建議不包括()。

  • A

    投資理念教育

  • B

    對(duì)未來(lái)不同階段的投資預(yù)期報(bào)酬率的設(shè)定

  • C

    對(duì)風(fēng)險(xiǎn)水平的評(píng)估

  • D

    對(duì)現(xiàn)階段的資產(chǎn)配置和產(chǎn)品配置的建議

在理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中，通常是以( )的時(shí)點(diǎn)作為“規(guī)劃元年”的開(kāi)始。

  • A

    理財(cái)規(guī)劃開(kāi)始制訂

  • B

    理財(cái)規(guī)劃正式實(shí)施

  • C

    理財(cái)規(guī)劃書制作完成

  • D

    理財(cái)師與客戶正式建立合作關(guān)系

現(xiàn)階段的各項(xiàng)支出預(yù)算就是指在理財(cái)規(guī)劃正式實(shí)施后一年內(nèi)的(　　)。

  • A

    所有支出預(yù)算

  • B

    基本家庭生活支出預(yù)算

  • C

    固定支出預(yù)算

  • D

    主要支出預(yù)算

在理財(cái)規(guī)劃書的制作過(guò)程中，客戶財(cái)務(wù)狀況分析要以書面方式向客戶展示兩個(gè)重要的內(nèi)容，一是整理后的各類家庭財(cái)務(wù)信息表格，二是分析的結(jié)果。

  • A

    正確

  • B

    錯(cuò)誤

在描述客戶的需求和目標(biāo)的時(shí)候，理財(cái)師應(yīng)該(　　)。

  • A

    只需要做客觀的描述

  • B

    需要對(duì)此進(jìn)行分析

  • C

    需要對(duì)此進(jìn)行評(píng)估

  • D

    需要對(duì)此進(jìn)行修正

中國(guó)金融服務(wù)業(yè)目前還處在(　　)的格局。

  • A

    混業(yè)經(jīng)營(yíng)、混業(yè)監(jiān)管

  • B

    混業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管

  • C

    分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管

  • D

    分業(yè)經(jīng)營(yíng)、混業(yè)監(jiān)管