中級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出1990題

在確定教育投資規(guī)劃方案與投資工具中，選擇投資工具，應(yīng)該考慮到因素，包括(　　)。

  • A

    預(yù)期回報(bào)

  • B

    自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力

  • C

    目前所持有的本金

  • D

    投資的期限長短

  • E

    投資目標(biāo)

理財(cái)師應(yīng)該提醒家長在子女出國留學(xué)規(guī)劃決策時(shí)注意的問題包括(　　)。

  • A

    家庭經(jīng)濟(jì)條件

  • B

    子女對國外社會生活和學(xué)習(xí)的適應(yīng)能力

  • C

    子女語言能力

  • D

    出國留學(xué)時(shí)間安排

  • E

    其他隱性風(fēng)險(xiǎn)

教育保險(xiǎn)是為孩子準(zhǔn)備教育金為目的的保險(xiǎn)，其優(yōu)點(diǎn)有(　　)。

  • A

    保費(fèi)豁免

  • B

    具有強(qiáng)制儲蓄的功能

  • C

    一般具有投資分紅的功能

  • D

    享受利息稅優(yōu)惠

  • E

    通脹不斷攀升的情況下，常常不能達(dá)到增值

教育儲蓄100元起存，每戶本金最高限額為2萬元。

  • A

    錯

  • B

    對

廣義的學(xué)歷要求包括受教育程度、是否出國深造及學(xué)習(xí)時(shí)間。

  • A

    錯

  • B

    對

出國留學(xué)前的費(fèi)用主要包括考試費(fèi)用、第三方費(fèi)用和其他費(fèi)用。

  • A

    錯

  • B

    對

康先生的兒子今年10歲，他打算8年后送兒子去英國讀4年大學(xué)。已知康先生目前有生息資產(chǎn)10萬元，并打算在未來8年內(nèi)每年末再投資2萬元用于兒子出國留學(xué)的費(fèi)用。就目前情況來看，英國留學(xué)需要花費(fèi)30萬元。康先生認(rèn)為自己這樣投資足以湊足兒子屆時(shí)留學(xué)所需資金。假設(shè)教育費(fèi)用每年增加8%，年投資報(bào)酬率為4%。那么作為理財(cái)師，幫助康先生計(jì)算一下其是否可以達(dá)到目標(biāo)，如果不能，那么缺口是多少？

康先生的兒子今年10歲，他打算8年后送兒子去英國讀4年大學(xué)。已知康先生目前有生息資產(chǎn)20萬元，并打算在未來8年內(nèi)每年末再投資2萬元用于兒子出國留學(xué)的費(fèi)用。就目前來看，英國留學(xué)需要花費(fèi)30萬元，教育費(fèi)用每年增長8%。資金年化投資報(bào)酬率4%。根據(jù)以上材料回答(1)一(3)題。[ 2015年10月真題](1)康先生目前的儲蓄、投資方式是否能滿足兒子屆時(shí)的留學(xué)目標(biāo)?( )A.不能滿足，資金缺口為9. 73萬元B.能夠滿足，資金還富有2. 76萬元C.不能滿足，資金缺口為8. 60萬元D.剛好滿足(2)假若有資金缺口，下列措施中能夠彌補(bǔ)康先生教育資金缺口的是( )。A.今后每年的投資由2萬元增加至3萬元B.增加目前的生息資產(chǎn)至28萬元C.提高資金的收益率至5%D.由每年末投入資金改為每年初投入(3)如果康先生自己決定將投資于開放式基金，那么( )的策略是合理的。A.年評估基金業(yè)績，將基金轉(zhuǎn)換成歷史業(yè)績最好的股票基金B(yǎng).應(yīng)盡可能投資于多只股票基金，以分散風(fēng)險(xiǎn)C.隨著留學(xué)日期的臨近，逐漸加大指數(shù)基金的投資比重D.期初股票基金比重較大，隨著留學(xué)日期臨近，逐漸加大債券基金的比重

朱先生與朱太太的孩子剛出生，夫婦二人希望在他18歲讀大學(xué)前為他準(zhǔn)備好屆時(shí)50萬元的留學(xué)基金。他們現(xiàn)在有10萬元的存款，現(xiàn)假設(shè)投資回報(bào)率為6%，為達(dá)成目標(biāo)，若從現(xiàn)在開始定額投資，那么他們每月需要再投人多少錢？若他們打算從孩子10歲開始定額投資，那么他們每月又需要投入多少錢？（假設(shè)投資全部按月計(jì)息）

劉女士計(jì)劃從今年開始給兒子積攢大學(xué)費(fèi)用，目前已經(jīng)有5萬元，計(jì)劃未來每個(gè)月再定期存人1000元，收益率可以達(dá)到每年4%。根據(jù)以上材料回答(1)一(2)題。(1)劉女士的兒子今年8歲，如果18歲時(shí)上大學(xué)，則屆時(shí)劉女士可以積累的教育金應(yīng)為( )元。A.222282. 27B.147740. 64C.221262. 01D.147249. 80(2)如果劉女士已經(jīng)在另外的賬戶中為兒子準(zhǔn)備好了大學(xué)學(xué)費(fèi)，該基金完全用于兒子的大學(xué)四年及研究生兩年的生活費(fèi)，在考慮投資收益的情況下，均勻的消費(fèi)，則她的兒子屆時(shí)每個(gè)月初可以有( )元的生活費(fèi)。A.3450. 18B.3477. 65C.3458. 44D.3466. 09