中級銀行從業(yè)
篩選結果 共找出138題

在確定教育投資規(guī)劃方案與投資工具中，選擇投資工具，應該考慮到因素，包括(　　)。

  • A

    預期回報

  • B

    自身風險承受能力

  • C

    目前所持有的本金

  • D

    投資的期限長短

  • E

    投資目標

理財師應該提醒家長在子女出國留學規(guī)劃決策時注意的問題包括(　　)。

  • A

    家庭經(jīng)濟條件

  • B

    子女對國外社會生活和學習的適應能力

  • C

    子女語言能力

  • D

    出國留學時間安排

  • E

    其他隱性風險

教育保險是為孩子準備教育金為目的的保險，其優(yōu)點有(　　)。

  • A

    保費豁免

  • B

    具有強制儲蓄的功能

  • C

    一般具有投資分紅的功能

  • D

    享受利息稅優(yōu)惠

  • E

    通脹不斷攀升的情況下，常常不能達到增值

教育儲蓄100元起存，每戶本金最高限額為2萬元。

  • A

    錯

  • B

    對

廣義的學歷要求包括受教育程度、是否出國深造及學習時間。

  • A

    錯

  • B

    對

出國留學前的費用主要包括考試費用、第三方費用和其他費用。

  • A

    錯

  • B

    對

康先生的兒子今年10歲，他打算8年后送兒子去英國讀4年大學。已知康先生目前有生息資產10萬元，并打算在未來8年內每年末再投資2萬元用于兒子出國留學的費用。就目前情況來看，英國留學需要花費30萬元。康先生認為自己這樣投資足以湊足兒子屆時留學所需資金。假設教育費用每年增加8%，年投資報酬率為4%。那么作為理財師，幫助康先生計算一下其是否可以達到目標，如果不能，那么缺口是多少？

康先生的兒子今年10歲，他打算8年后送兒子去英國讀4年大學。已知康先生目前有生息資產20萬元，并打算在未來8年內每年末再投資2萬元用于兒子出國留學的費用。就目前來看，英國留學需要花費30萬元，教育費用每年增長8%。資金年化投資報酬率4%。根據(jù)以上材料回答(1)一(3)題。[ 2015年10月真題](1)康先生目前的儲蓄、投資方式是否能滿足兒子屆時的留學目標?( )A.不能滿足，資金缺口為9. 73萬元B.能夠滿足，資金還富有2. 76萬元C.不能滿足，資金缺口為8. 60萬元D.剛好滿足(2)假若有資金缺口，下列措施中能夠彌補康先生教育資金缺口的是( )。A.今后每年的投資由2萬元增加至3萬元B.增加目前的生息資產至28萬元C.提高資金的收益率至5%D.由每年末投入資金改為每年初投入(3)如果康先生自己決定將投資于開放式基金，那么( )的策略是合理的。A.年評估基金業(yè)績，將基金轉換成歷史業(yè)績最好的股票基金B(yǎng).應盡可能投資于多只股票基金，以分散風險C.隨著留學日期的臨近，逐漸加大指數(shù)基金的投資比重D.期初股票基金比重較大，隨著留學日期臨近，逐漸加大債券基金的比重

朱先生與朱太太的孩子剛出生，夫婦二人希望在他18歲讀大學前為他準備好屆時50萬元的留學基金。他們現(xiàn)在有10萬元的存款，現(xiàn)假設投資回報率為6%，為達成目標，若從現(xiàn)在開始定額投資，那么他們每月需要再投人多少錢？若他們打算從孩子10歲開始定額投資，那么他們每月又需要投入多少錢？（假設投資全部按月計息）

劉女士計劃從今年開始給兒子積攢大學費用，目前已經(jīng)有5萬元，計劃未來每個月再定期存人1000元，收益率可以達到每年4%。根據(jù)以上材料回答(1)一(2)題。(1)劉女士的兒子今年8歲，如果18歲時上大學，則屆時劉女士可以積累的教育金應為( )元。A.222282. 27B.147740. 64C.221262. 01D.147249. 80(2)如果劉女士已經(jīng)在另外的賬戶中為兒子準備好了大學學費，該基金完全用于兒子的大學四年及研究生兩年的生活費，在考慮投資收益的情況下，均勻的消費，則她的兒子屆時每個月初可以有( )元的生活費。A.3450. 18B.3477. 65C.3458. 44D.3466. 09