中級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出161題

一般來說，客戶對(duì)退休后生活樂觀估計(jì)的原因包括( )。

  • A

    認(rèn)為社會(huì)基本醫(yī)療保障足夠承擔(dān)醫(yī)療費(fèi)用

  • B

    未充分考慮旅游、培養(yǎng)興趣愛好等生活方式成本

  • C

    未充分考慮通貨膨脹帶來的資金貶值

  • D

    認(rèn)為兒女將來的收入可覆蓋其生活費(fèi)用

  • E

    認(rèn)為退休養(yǎng)老是很久遠(yuǎn)的事

對(duì)于退休者個(gè)人而言，退休年齡直接影響退休規(guī)劃的兩個(gè)方面，即____和____。( )

  • A

    退休生活的時(shí)間長短所帶來的退休費(fèi)用多寡

  • B

    退休時(shí)身體健康狀況所需要的醫(yī)療費(fèi)用高低

  • C

    退休后所能領(lǐng)取的養(yǎng)老保險(xiǎn)金額不同

  • D

    工作時(shí)長不同帶來的對(duì)未來生活水平預(yù)期的不同

  • E

    工作時(shí)長不同帶來的財(cái)富累積數(shù)量的區(qū)別

下列關(guān)于繳費(fèi)確認(rèn)型與待遇確定型企業(yè)年金的說法，正確的是( )。

  • A

    待遇確定型企業(yè)年金是一種完全積累類型的退休金計(jì)劃

  • B

    兩者的繳費(fèi)模式相同

  • C

    待遇確定型企業(yè)年金風(fēng)險(xiǎn)全部由雇主承擔(dān)

  • D

    繳費(fèi)確認(rèn)型企業(yè)年金養(yǎng)老金取決于個(gè)人賬戶余額

  • E

    兩者的雇主責(zé)任和發(fā)放方式都相同

一般來說，預(yù)期投資回報(bào)率的設(shè)定與下列哪些因素相關(guān)?( )

  • A

    客戶的年齡

  • B

    客戶的學(xué)歷

  • C

    客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好

  • D

    客戶的性別

  • E

    客戶的投資經(jīng)驗(yàn)

下列屬于企業(yè)年金特點(diǎn)的有（ ）

  • A

    由企業(yè)自愿建立

  • B

    年金的繳費(fèi)或由企業(yè)承擔(dān)，或由企業(yè)和職工共同承擔(dān)

  • C

    企業(yè)年金基金不屬于委托人等各管理當(dāng)事人的清算財(cái)產(chǎn)

  • D

    參考國家規(guī)定的比例

一般來說，女性的退休規(guī)劃應(yīng)該比男性更早制定，其原因有( )。

  • A

    女性平均壽命高于男性

  • B

    大體上說，女性對(duì)生活質(zhì)量的要求高于男性

  • C

    女性在工作期間平均收入低于男性

  • D

    女性的風(fēng)險(xiǎn)偏好程度較低，更愿意選擇保守的投資理財(cái)方式

  • E

    女性年老后更容易生病，需要的醫(yī)療費(fèi)用等比男性高

除了基本社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)之外，其他類型的社會(huì)福利還包括(　　)。

  • A

    國家基本醫(yī)療保障計(jì)劃

  • B

    國家住房保障計(jì)劃

  • C

    失業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和就業(yè)保障

  • D

    工傷保險(xiǎn)

  • E

    最低生活保障

理財(cái)師在為客戶制定退休規(guī)劃時(shí)，制定退休規(guī)劃包括 (  )步驟。

  • A

    確定退休目標(biāo)

  • B

    計(jì)算資金需求和退休收入

  • C

    計(jì)算資金缺口

  • D

    評(píng)估現(xiàn)有資產(chǎn)狀況

  • E

    制定退休規(guī)劃，確定投資工具

退休養(yǎng)老的總供給包括( )。

  • A

    FV退休前積累

  • B

    PV退休后既定養(yǎng)老金

  • C

    FV退休后既定養(yǎng)老金

  • D

    PV退休前積累

  • E

    退休后既定養(yǎng)老金

制定退休規(guī)劃的流程包括的步驟有(　　)。

  • A

    計(jì)算資金需求和退休收入

  • B

    計(jì)算資金缺口

  • C

    投資規(guī)劃的執(zhí)行和跟蹤

  • D

    確定退休目標(biāo)

  • E

    制定退休規(guī)劃