中級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出161題

理財(cái)師在做退休相關(guān)規(guī)劃時(shí)應(yīng)注意的原則是(　　)。

  • A

    盡早性

  • B

    謹(jǐn)慎性

  • C

    平衡性

  • D

    合規(guī)性

  • E

    適當(dāng)性

投資回報(bào)率對投資品價(jià)值的影響是不言而喻的，有時(shí)甚至是最主要的決定因素，一般來說，預(yù)期投資回報(bào)率的設(shè)定與客戶的(　　)等相關(guān)。

  • A

    風(fēng)險(xiǎn)承受能力

  • B

    學(xué)歷

  • C

    年齡

  • D

    風(fēng)險(xiǎn)偏好

  • E

    對投資工具的認(rèn)識

預(yù)期投資回報(bào)率是進(jìn)行退休規(guī)劃的財(cái)務(wù)基礎(chǔ)和起點(diǎn)。

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對

企業(yè)年金養(yǎng)老計(jì)劃屬于養(yǎng)老保險(xiǎn)體系中的第二支柱。

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對

解決養(yǎng)老金赤字是退休養(yǎng)老規(guī)劃的核心。

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對

女性的風(fēng)險(xiǎn)偏好程度較低，更愿意選擇保守的投資理財(cái)方式。

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對

王女士夫婦今年均為35歲，兩人打算55歲退休，預(yù)計(jì)生活至85歲，王女士夫婦預(yù)計(jì)在55歲時(shí)的年支出為10萬元，現(xiàn)在家庭儲蓄為10萬元。假設(shè)通貨膨脹率保持3%不變，退休前，王女士家庭的投資收益率為8%，退休后，王女士家庭的投資收益率為3%。根據(jù)以上材料回答(1)~(5)題。(1)綜合考慮通貨膨脹率與投資收益率，王女士夫婦56歲的年支出在55歲時(shí)的現(xiàn)值為 ( )元。A.110000B.100000C.135291D.139271(2)王女士夫婦一共需要( )元養(yǎng)老金。A. 3398754B.3598754C.3000000D.3977854(3)在王女士55歲時(shí)，其家庭儲蓄恰好為( )元。A.466095. 71B.524743. 26C.386968. 45D.396968. 45(4)王女士夫婦的退休金缺口為( )元。A.2654011. 24B.2564011. 42C.2533904. 29D.2546011. 24(5)如果王女士夫婦采取定期定額投資方式積累退休金，則每年還需要投資( )元。

楊女士于年初跳槽到一家跨國公司。該跨國公司為外企，楊女士認(rèn)為在外企工作有很多不確定的因素，以后的生活也可能會很不穩(wěn)定。所以楊女士開始考慮是否從現(xiàn)在開始規(guī)劃自己的退休養(yǎng)老生活比較好。根據(jù)以上材料回答(1)一(2)題。(1)理財(cái)師建議楊女士現(xiàn)在就開始為自己的退休養(yǎng)老進(jìn)行投資，因?yàn)楝F(xiàn)在投資負(fù)擔(dān)相對更輕。為此他特地為楊女士算了一筆賬：目前楊女士25歲，如果她在25歲到30歲之間每年拿出2500元用于以后的退休養(yǎng)老，假設(shè)投資收益率為12%，并且在31歲到65歲之間不進(jìn)行額外投資，則從25歲到30歲6年之間的投資額在65歲時(shí)(歲末)可以增值到( )元。A.1071199B.1124000C.1263872D.1186101(2)接上題，如果楊女士在31歲到65歲之間每年拿出2500元用于投資，同樣假設(shè)投資收益率為12%，則從31歲到65歲(歲末)35年間的投資在65歲(歲末)可以增值到( )元。A. 984561B.1079159C.1135671D.1200541

2016年10月，吳先生年滿60歲，從某國企退休。吳先生擁有35年的工齡，退休前每月收入為6000元，當(dāng)?shù)厣鐣骄杖霝?000元，退休時(shí)國家基本養(yǎng)老金個(gè)人賬戶積累總額54000元，過渡性養(yǎng)老金政策為工齡×5元。吳先生參加了企業(yè)養(yǎng)老金計(jì)劃，供款15年，個(gè)人供款是個(gè)人當(dāng)期收入的5%，企業(yè)實(shí)行對等繳費(fèi)，理財(cái)投資回報(bào)率為4%。吳先生退休后第一年生活成本5萬元，退休后預(yù)期壽命為18年。根據(jù)以上材料回答(1)~(7)題。(1)吳先生每月可以從國家基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度領(lǐng)取基礎(chǔ)養(yǎng)老金( )元。A.400B.600C.800D.500(2)吳先生個(gè)人賬戶月養(yǎng)老金為( )元。A.400B.450C.600D.800(3)吳先生每月的過渡性養(yǎng)老金為( )元。A. 200B.185C. 180D.175(4)吳先生可以從國家基本養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃領(lǐng)取月基本養(yǎng)老金( )元。A.790B.890C.1025D.1090(5)吳先生的基本養(yǎng)老金替代率是( )。(相比退休前當(dāng)期收入)A.12. 94% B.14. 55%C.15. 77%D.17. 08%(6)吳先生的企業(yè)年金積累大約是( )元。(按吳先生的企業(yè)年金供款額一直不變計(jì)算)A.147654B.149940C.154626D.159924(7)假設(shè)從企業(yè)年金積累額中每年支付1萬元用于彌補(bǔ)養(yǎng)老金赤字，請問吳先生的年既定養(yǎng)老金總額是( )元。A.19480B.20680C.22300D.23080

馬先生今年40歲，打算60歲退休，預(yù)計(jì)他可以活到85歲，考慮到通貨膨脹的因素，退休后每年生活費(fèi)大約需要15萬元(歲初從退休基金中提取)。馬先生拿出15萬元儲蓄作為退休基金的啟動資金(40歲初)，并打算以后每年年末投入一筆固定的資金。馬先生在退休前采取較為積極的投資策略，假定年回報(bào)率為9%;退休后采取較為保守的投資策略，假定年回報(bào)率為6%。根據(jù)以上材料回答(1)一(6)題。(1)馬先生退休后余年為( )年。A.24B.25C.26D.27(2)馬先生在60歲的時(shí)候需要準(zhǔn)備( )元退休金才能實(shí)現(xiàn)他的養(yǎng)老目標(biāo)。A.560441B.1278336C.1355036D.1917503(3)馬先生拿出15萬元儲蓄作為退休基金的啟動資金(40歲初)，到60歲的時(shí)候這筆儲蓄會變成( )元。A.840662B.1255036C.1355036D.1555036(4)由于馬先生有15萬元儲蓄作為退休基金的啟動資金，不考慮退休基金的其他來源，那么馬先生在60歲時(shí)退休基金的缺口是( )元。A.755036B.855036C.960441D.1076841(5)馬先生每年還應(yīng)投入( )元資金才能彌補(bǔ)退休基金的缺口。A.1055036B.125536C.21048D.294595(6)若馬先生將15萬元的啟動資金用于應(yīng)付某項(xiàng)突發(fā)事件，則馬先生需要修改自己的退休規(guī)劃。若假設(shè)馬先生希望保持退休后的生活水平，那么馬先生需要增加每年對退休基金的投入額，新的每年的投入額是( )元。A.10506B.12554C.37480D.39459