快速查題-中級(jí)銀行從業(yè)試題

中級(jí)銀行管理

中級(jí)個(gè)人貸款

中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理

中級(jí)公司信貸

中級(jí)個(gè)人理財(cái)

第一章家庭收支和債務(wù)管理

第二章財(cái)富保障與規(guī)劃

第三章教育投資規(guī)劃

第四章退休養(yǎng)老規(guī)劃

第五章投資規(guī)劃

第六章稅務(wù)規(guī)劃

第七章財(cái)富傳承規(guī)劃

第八章中小企業(yè)主的理財(cái)規(guī)劃

第九章理財(cái)規(guī)劃與客戶關(guān)系管理

第十章綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)

第十一章理財(cái)規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程

中級(jí)法律法規(guī)與綜合能力

篩選結(jié)果

共找出186題

客戶面對(duì)多個(gè)方面的建議和執(zhí)行要求可能會(huì)產(chǎn)生“畏難”情緒或不知所措，無疑需要理財(cái)師及時(shí)與之溝通、引導(dǎo)，具體來說理財(cái)師要做好的工作有(　　)。

A
總結(jié)全生涯模擬仿真的過程和結(jié)果，讓客戶了解和認(rèn)知綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的完整性和專業(yè)性
B
先從客戶當(dāng)前關(guān)心的財(cái)務(wù)問題入手，總結(jié)說明這些問題將如何得到解決
C
把綜合理財(cái)規(guī)劃方案中的一些要點(diǎn)和具體步驟寫下來，力求簡單易懂并讓客戶“有章可循”
D
如果在服務(wù)過程中，需要和其他服務(wù)客戶的專業(yè)人士進(jìn)行溝通，如律師和會(huì)計(jì)師等，需要向客戶提出來、與客戶一起去面談
E
定期與客戶聯(lián)系、溝通

根據(jù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)包含的內(nèi)容范圍，理財(cái)規(guī)劃服務(wù)可以分為（）。

下列對(duì)商業(yè)保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn)的說法，不正確的有（）。

A
如果客戶是一名事業(yè)有成的企業(yè)主，個(gè)人所得稅的平均稅率高于企業(yè)所得稅，那么可以考慮通過商業(yè)保險(xiǎn)為自己做一部分的保障
B
對(duì)家庭而言，團(tuán)體保險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)作為主要的保障手段
C
工作單位有變動(dòng)，或者事業(yè)方面有一些變化，原有的團(tuán)體保險(xiǎn)的保障仍舊有效
D
如果客戶年齡已大，或者有了某些慢性疾病的話，商業(yè)保險(xiǎn)的核保就會(huì)相對(duì)復(fù)雜，甚至有被拒保的可能性，并且保費(fèi)也會(huì)較高
E
有的團(tuán)體保險(xiǎn)包括了壽險(xiǎn)、重大疾病險(xiǎn)、意外險(xiǎn)和醫(yī)療險(xiǎn)，甚至企業(yè)員工的配偶也可以加入到團(tuán)體保險(xiǎn)中來

在家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析中，對(duì)于涉及到的不同指標(biāo)的說法正確的有( )。

在家庭財(cái)務(wù)狀況分析過程中，收支結(jié)余方面涉及的指標(biāo)包括(　　)。

在保險(xiǎn)產(chǎn)品的配置問題上，理財(cái)師應(yīng)遵循的原則是( )。

(　　)是實(shí)現(xiàn)未來理財(cái)目標(biāo)最可依賴的資源。

在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中，資產(chǎn)配置的第一個(gè)步驟是( )。

對(duì)家庭而言，(　　)應(yīng)當(dāng)作為主要的保障手段。

在厘清服務(wù)對(duì)象和初步需求時(shí)，理財(cái)師需要了解客戶及其家庭主要成員的背景情況，其中不包括(　　)。