中級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出186題

下列對(duì)商業(yè)保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn)的說(shuō)法，不正確的有( )。

  • A

    如果客戶(hù)是一名事業(yè)有成的企業(yè)主，個(gè)人所得稅的平均稅率高于企業(yè)所得稅，那么可以考慮通過(guò)商業(yè)保險(xiǎn)為自己做一部分的保障

  • B

    對(duì)家庭而言，團(tuán)體保險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)作為主要的保障手段

  • C

    工作單位有變動(dòng)，或者事業(yè)方面有一些變化，原有的團(tuán)體保險(xiǎn)的保障仍舊有效

  • D

    如果客戶(hù)年齡已大，或者有了某些慢性疾病的話(huà)，商業(yè)保險(xiǎn)的核保就會(huì)相對(duì)復(fù)雜，甚至有被拒保的可能性，并且保費(fèi)也會(huì)較高

  • E

    有的團(tuán)體保險(xiǎn)包括了壽險(xiǎn)、重大疾病險(xiǎn)、意外險(xiǎn)和醫(yī)療險(xiǎn)，甚至企業(yè)員工的配偶也可以加入到團(tuán)體保險(xiǎn)中來(lái)

全生涯模擬仿真和理財(cái)目標(biāo)是不能調(diào)整的。()

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對(duì)

理財(cái)師事先應(yīng)該向客戶(hù)說(shuō)明和保證信息和資料屬于客戶(hù)的私密情況，理財(cái)師只用于客戶(hù)的理財(cái)規(guī)劃，絕不會(huì)在未經(jīng)客戶(hù)知曉和允許的情況下泄露出去。

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對(duì)

根據(jù)經(jīng)驗(yàn)法則，在沒(méi)有貸款本息負(fù)擔(dān)的情況下，消費(fèi)性支出占稅后總收入的比例以不超過(guò)70%為宜，在有貸款本息負(fù)擔(dān)的情況下，以不超過(guò)30%為宜。()

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對(duì)

根據(jù)經(jīng)驗(yàn)法則，資產(chǎn)負(fù)債率宜在20%-60%，資產(chǎn)負(fù)債率越高，說(shuō)明財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)也就越大，如果收入不穩(wěn)定或收入中斷，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較大。

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對(duì)

持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的意義就在于，針對(duì)可能的事件或變化，一方面理財(cái)師能及時(shí)與客戶(hù)溝通，了解、分析事件的影響和對(duì)策，同時(shí)讓客戶(hù)體驗(yàn)到理財(cái)師專(zhuān)業(yè)服務(wù)的價(jià)僮和必要性，有利于加強(qiáng)客戶(hù)關(guān)系。()

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對(duì)

歷年的凈現(xiàn)金流可正可負(fù)，正數(shù)代表當(dāng)年的結(jié)余金額，負(fù)數(shù)代表當(dāng)年的收入不足以支付當(dāng)年的支出，需要從自有性資產(chǎn)中支取。

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對(duì)

在保險(xiǎn)產(chǎn)品的配置問(wèn)題上，理財(cái)師應(yīng)遵循保障優(yōu)先，合理運(yùn)用客戶(hù)保險(xiǎn)預(yù)算的原則。

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對(duì)

下列對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的配置原則問(wèn)題，說(shuō)法不正確的是( )。

  • A

    先依照客戶(hù)的保障需求做好人壽保險(xiǎn)規(guī)劃，再考慮客戶(hù)的預(yù)算能力來(lái)規(guī)劃險(xiǎn)種

  • B

    發(fā)生幾率雖小但后果嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)優(yōu)先考慮

  • C

    盡量不要減少客戶(hù)所需的保險(xiǎn)額度

  • D

    牢記保險(xiǎn)的主要功能是資產(chǎn)增值

綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的第一步是( )。

  • A

    整理服務(wù)對(duì)象家庭財(cái)務(wù)狀況信息

  • B

    收集服務(wù)對(duì)象家庭財(cái)務(wù)狀況信息

  • C

    厘清服務(wù)對(duì)象和初步需求

  • D

    厘清服務(wù)對(duì)象及其家庭財(cái)務(wù)狀況信息