中級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出186題

投資規(guī)劃方案包括了三個主要環(huán)節(jié)，其中不包括(　　)。

  • A

    全生涯模擬仿真分析

  • B

    設(shè)定預(yù)期報酬率

  • C

    資產(chǎn)配置

  • D

    產(chǎn)品配置

理財師應(yīng)當(dāng)認(rèn)識到理財規(guī)劃跟蹤服務(wù)的重要性，這也是產(chǎn)生客戶黏性、維護(hù)良好客戶關(guān)系，以及開發(fā)新客戶（包括通過轉(zhuǎn)介紹）的一個重要手段。

  • A

    正確

  • B

    錯誤

(　　)是檢驗客戶家庭資產(chǎn)流動性的最主要的指標(biāo)。

  • A

    流動性資產(chǎn)比率

  • B

    流動性資產(chǎn)

  • C

    現(xiàn)金儲備

  • D

    自用性資產(chǎn)

在保險產(chǎn)品的配置問題上，理財師應(yīng)遵循的原則是(　　)。

  • A

    利益優(yōu)先，保險額度最大化

  • B

    利益有限，盡量控制保險額度

  • C

    保障優(yōu)先，保險險種多樣化

  • D

    保障優(yōu)先，合理運用客戶保險預(yù)算

綜合理財規(guī)劃服務(wù)的第一步就是厘清服務(wù)對象和初步需求。理財師在這一階段要做的事情不包括( )。

  • A

    明確服務(wù)對象

  • B

    了解客戶及其家庭主要成員的背景情況

  • C

    清楚客戶需要理財規(guī)劃服務(wù)的初衷

  • D

    整理客戶當(dāng)前的儲蓄投資信息

以下選項中，關(guān)于收支結(jié)余方面涉及的指標(biāo)說法錯誤的是(　　)。

  • A

    家庭生活支出比率=消費性支出/稅后總收入

  • B

    理財支出比率=融資性支出/稅后總收入

  • C

    自由儲蓄率=自由儲蓄額/稅后總收入

  • D

    凈儲蓄率=凈儲蓄額/稅后總收入

對理財規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù)，說法不正確的是( )。

  • A

    理財師的服務(wù)是“持續(xù)”的

  • B

    與客戶接觸、溝通的形式包括面對面、電話和電郵等

  • C

    通常理財規(guī)劃服務(wù)的內(nèi)容不應(yīng)包括其他金融機(jī)構(gòu)組織的講座、聯(lián)誼活動

  • D

    通常理財規(guī)劃服務(wù)的內(nèi)容還包括節(jié)日、生日問候

反映客戶家庭還貸能力的指標(biāo)是（）。

  • A

    融資比率

  • B

    償付比率

  • C

    資產(chǎn)負(fù)債率

  • D

    收入負(fù)債率

信息收集的來源和方法不包括( )。

  • A

    開戶資料

  • B

    調(diào)查問卷

  • C

    面談?wù)髟?/span>

  • D

    鄰居洽談

下列選項中，不屬于投資和資產(chǎn)配置方面指標(biāo)的是( )。

  • A

    投資性資產(chǎn)比率

  • B

    凈儲蓄率

  • C

    可配置型投資性資產(chǎn)比率

  • D

    融資率