中級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出186題

對理財規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù)，說法不正確的是（）。

  • A

    理財師的服務(wù)是“持續(xù)”的

  • B

    與客戶接觸、溝通的形式包括面對面、電話和電郵等

  • C

    通常理財規(guī)劃服務(wù)的內(nèi)容不應(yīng)包括其他金融機構(gòu)組織的講座、聯(lián)誼活動

  • D

    通常理財規(guī)劃服務(wù)的內(nèi)容還包括節(jié)日、生日問候

在為客戶知道家庭財務(wù)保障規(guī)劃過程中，(　　)就是幫助客戶分析、明確財富保障的需求。

  • A

    風(fēng)險識別

  • B

    風(fēng)險評估

  • C

    保險產(chǎn)品建議

  • D

    評估風(fēng)險管理效果

綜合理財規(guī)劃服務(wù)的主要特征不包括( )。

  • A

    全面性

  • B

    長期性

  • C

    穩(wěn)定性

  • D

    專業(yè)性

對客戶影響最大的風(fēng)險是()。

  • A

    人身風(fēng)險

  • B

    財產(chǎn)風(fēng)險

  • C

    投資風(fēng)險

  • D

    信用風(fēng)險

收入負(fù)債率是年本息攤還額與稅后總收入的比值，它以____為標(biāo)準(zhǔn)，盡量不超過___。（）

  • A

    20%;40%

  • B

    30%;40%

  • C

    30%;60%

  • D

    40%；40%

投資性資產(chǎn)比率的參考值是( )。

  • A

    20%

  • B

    40%

  • C

    50%

  • D

    70%

下列屬于流動性資產(chǎn)比率的計算公式的是( )。

  • A

    流動性資產(chǎn)/總收入

  • B

    流動性資產(chǎn)/總負(fù)債

  • C

    流動性資產(chǎn)/凈資產(chǎn)

  • D

    流動性資產(chǎn)/總資產(chǎn)

如果投資資產(chǎn)比率較低，其他類資產(chǎn)比率比較高，是缺乏投資觀念或消費不合理的表現(xiàn)。因此投資資產(chǎn)比率應(yīng)保持在(　　)以上，以保證已有的財務(wù)資源能有較為適當(dāng)?shù)脑鲩L率。

  • A

    40%

  • B

    50%

  • C

    60%

  • D

    65%

在理財規(guī)劃實際工作中，資產(chǎn)配置主要的步驟不包括(　　)。

  • A

    了解客戶的風(fēng)險屬性

  • B

    選擇風(fēng)險資產(chǎn)類別

  • C

    在有效前沿上找到最優(yōu)風(fēng)險資產(chǎn)組合，及其預(yù)期收益率和標(biāo)準(zhǔn)差

  • D

    在資本市場線上找到無風(fēng)險資產(chǎn)和最優(yōu)風(fēng)險資產(chǎn)組合的比例，即最優(yōu)投資組合

一個普通家庭潛在的家庭財務(wù)風(fēng)險是比較廣泛的，其中，對客戶影響最大的風(fēng)險莫過于(　　)。

  • A

    財產(chǎn)風(fēng)險

  • B

    投資風(fēng)險

  • C

    人身風(fēng)險

  • D

    責(zé)任風(fēng)險