中級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出186題

理財師為客戶制定家庭財務保障規(guī)劃包括（ ）步驟。

  • A

    風險識別

  • B

    風險評估

  • C

    保險產(chǎn)品建議

  • D

    評估風險管理效果

下列信用和債務管理指標的計算公式正確的是（）。

  • A

    收入負債率=年本息攤還額／稅后總收入

  • B

    收入負債率=年本息攤還額／稅前總收入

  • C

    償付比率=凈資產(chǎn)／總資產(chǎn)

  • D

    融資比率=投資負債／總資產(chǎn)

  • E

    償付比率=總資產(chǎn)／凈資產(chǎn)

風險容忍態(tài)度是指客戶對風險所采取的主觀態(tài)度，一般分為(　　)。

  • A

    風險回避

  • B

    風險厭惡

  • C

    風險中性

  • D

    風險偏好

  • E

    風險追求

家庭財務現(xiàn)狀分析主要體現(xiàn)的問題有(　　)。

  • A

    流動性方面

  • B

    信用和債務管理方面

  • C

    收支結(jié)余方面

  • D

    投資和資產(chǎn)配置方面

  • E

    家庭財務保障管理方面

在對財務現(xiàn)狀進行分析后，理財師可以得出一些初步的結(jié)論、對客戶進行一些初步的建議，主要體現(xiàn)在哪些方面?( )

  • A

    通過收入結(jié)構(gòu)的分析，為客戶提供稅務籌劃

  • B

    通過流動性分析，要求客戶關(guān)注家庭現(xiàn)金儲備的問題

  • C

    通過信用和債務管理方面的分析，為客戶提供債務管理和重組計劃

  • D

    通過投資現(xiàn)狀的分析，指出客戶當前資產(chǎn)配置的問題及其風險

  • E

    通過家庭財務保障的分析，提醒客戶關(guān)注潛在的財務風險

根據(jù)理財規(guī)劃服務包含的內(nèi)容范圍，理財規(guī)劃服務可以分為( )。

  • A

    綜合理財規(guī)劃

  • B

    “一對多”理財規(guī)劃

  • C

    單項理財規(guī)劃

  • D

    “一對一”理財規(guī)劃

  • E

    整體理財訐劃

理財師應在服務過程中和客戶一起進行溝通并調(diào)整相應的理財目標，其中，對主要收入項的調(diào)整內(nèi)容可以是（）。

  • A

    退休年齡

  • B

    子女教育規(guī)劃

  • C

    收入增長率

  • D

    不固定收入

  • E

    固定收入

以下選擇中，關(guān)于全生涯模擬仿真說法正確的是(　　)。

  • A

    包含了現(xiàn)金流量分析和投資性資產(chǎn)額度模擬分析兩個部分

  • B

    是檢驗客戶是否達成其理財目標的重要分析手段

  • C

    是一種分析工具

  • D

    比較能全面地展示客戶過去歷年收入支出情況

  • E

    比較能全面地展示客戶現(xiàn)金流狀況和投資凈值的變化狀況

在家庭財務現(xiàn)狀分析過程中，信用和債務管理方面涉及的指標包括(　　)。

  • A

    收入負債率

  • B

    資產(chǎn)負債率

  • C

    償付比率

  • D

    理財支出比率

  • E

    融資比率

下列具體面臨的風險中，屬于信用風險的有( )。

  • A

    家具等家庭財產(chǎn)的損失可能

  • B

    朋友間借貸可能產(chǎn)生的無法收回借出去的資金的風險

  • C

    由于意外或疾病導致醫(yī)療費用的大幅度增加的風險

  • D

    特殊“投資”渠道產(chǎn)生的無法收回借出去的資金的風險

  • E

    因意外或疾病造成家庭成員失去從事原來的工作的能力(傷殘)