中級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出186題

了解客戶的風(fēng)險屬性有許多方法，以下選項中屬于的是（）。

  • A

    與客戶面對面溝通、觀察

  • B

    風(fēng)險測評問卷

  • C

    應(yīng)用風(fēng)險屬性工具

  • D

    了解客戶過往的投資歷史

  • E

    了解客戶過往的行為

全生涯財務(wù)狀況模擬仿真包含（）。

  • A

    現(xiàn)金流量分析

  • B

    投資性資產(chǎn)額度模擬分析

  • C

    家庭總收入分析

  • D

    未來收入模擬分析

  • E

    投資意向分析

下列屬于綜合理財規(guī)劃服務(wù)的主要內(nèi)容的有( )。

  • A

    分析家庭財務(wù)狀況

  • B

    評估理財目標(biāo)

  • C

    選擇理財目標(biāo)

  • D

    執(zhí)行理財規(guī)劃方案

  • E

    確立理財目標(biāo)

出現(xiàn)下列情況時，理財師需要與客戶一起分析其影響和對策是(　　)。

  • A

    客戶家庭情況變故

  • B

    職業(yè)和收入情況發(fā)生重大的改變

  • C

    法律、法規(guī)及其他政策的變化

  • D

    宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和金融市場大事

  • E

    投資品種或相關(guān)行業(yè)特殊事件

在信息收集過程中，下列屬于比較好的信息來源的有（）。

  • A

    金融機(jī)構(gòu)賬戶對賬單

  • B

    工資表

  • C

    報稅表

  • D

    貸款合同

  • E

    投資確認(rèn)書

綜合理財規(guī)劃服務(wù)涵蓋了客戶理財目標(biāo)的所有方面，其內(nèi)容包括(　　)。

  • A

    現(xiàn)金收支管理（包括債務(wù)管理）

  • B

    保險規(guī)劃

  • C

    投資規(guī)劃（不包括教育、退休養(yǎng)老問題）

  • D

    稅務(wù)規(guī)劃

  • E

    遺產(chǎn)規(guī)劃

在客戶家庭財務(wù)狀況收集過程中，信息收集來源和方法主要有(　　)。

  • A

    開戶資料

  • B

    調(diào)查問卷

  • C

    面談?wù)髟?/span>

  • D

    客戶能提交的一些賬戶

  • E

    客戶能提交的一些財務(wù)資料

全生涯財務(wù)狀況模擬仿真包含( )。

  • A

    現(xiàn)金流量分析

  • B

    投資性資產(chǎn)額度模擬分析

  • C

    家庭總收入分析

  • D

    未來收入模擬分析

  • E

    投資意向分析

理財規(guī)劃服務(wù)是指(　　)。

  • A

    理財師運(yùn)用系統(tǒng)的方法

  • B

    理財師運(yùn)用系統(tǒng)的工具

  • C

    在明確客戶理財目標(biāo)的基礎(chǔ)上

  • D

    分析問題、提供具體解決問題方案的過程

  • E

    比較系統(tǒng)、專業(yè)

全生涯財務(wù)狀況模擬仿真能全面地展示客戶未來歷年()的一種工具。

  • A

    收入情況

  • B

    支出情況

  • C

    現(xiàn)金流狀況

  • D

    投資凈值的變化狀況

  • E

    凈資產(chǎn)狀況