在制定收入預(yù)算的過程中,理財(cái)師應(yīng)關(guān)注的是( ?)
Ⅰ.盡是對(duì)比較確定的收入項(xiàng)目進(jìn)行預(yù)測(cè)
Ⅱ.收入的増長(zhǎng)率
Ⅲ.收入現(xiàn)金流入的時(shí)間點(diǎn)
Ⅳ.現(xiàn)金流出的時(shí)間點(diǎn)
客戶的常規(guī)性收入包括( ?)。
Ⅰ.租金收入
Ⅱ.獎(jiǎng)金
Ⅲ.股票投資收益
Ⅳ.工資
Ⅴ.津貼
家庭收支預(yù)算中的專項(xiàng)支出預(yù)算不包括( ?)。
Ⅰ.子女教育或財(cái)務(wù)支持支出預(yù)算
Ⅱ.醫(yī)療
Ⅲ.其他愛好支出預(yù)算
Ⅳ.食、住
Ⅴ.保費(fèi)支出預(yù)算
關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度說法正確的是( ?)。
Ⅰ.反映的是客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主觀評(píng)價(jià)
Ⅱ.人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知度往往取決于他的知識(shí)水平和生活經(jīng)驗(yàn)
Ⅲ.不同的人對(duì)同一風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知度是相同的
Ⅳ.不同的人對(duì)同一風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知度是不同的
根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好,可以把客戶劃分為( ?)。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型
Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)偏好型
Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)中立型
了解客戶的基本信息是提供針對(duì)性投資理財(cái)建議的基礎(chǔ)和保證,以下屬于客戶基本信息的有( ?)
Ⅰ.婚姻狀況
Ⅱ.重要的家庭和社會(huì)關(guān)系
Ⅲ.工作單位與職務(wù)
Ⅳ.健康狀況
Ⅴ.個(gè)人興趣愛好和志向
客戶投資目標(biāo)的確定可以用( ?)等來作為參考。
Ⅰ.產(chǎn)品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.客戶理財(cái)需求
Ⅲ.理財(cái)目標(biāo)
Ⅳ.客戶資金規(guī)模
客戶風(fēng)險(xiǎn)特征的內(nèi)容包括了( ?)方面。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)偏好
Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)厭惡
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度
Ⅳ.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力
客戶的個(gè)人理財(cái)行為影響到其個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表,下列表述正確的有( ?)
Ⅰ.用銀行存款購(gòu)買期望收益率更高的公司債券,則客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加
Ⅱ.股票市值下降后,客戶的總資產(chǎn)將會(huì)減少
Ⅲ.用銀行存款償還全部到期債務(wù),則客戶的總資產(chǎn)將會(huì)減少
Ⅳ.用銀行存款每月償還住房分期付款,則每月償還后凈資產(chǎn)將會(huì)減少
Ⅴ.以分期付款的方式購(gòu)買一處房產(chǎn),客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加
下列關(guān)于高資產(chǎn)凈值客戶應(yīng)滿足的條件說法正確的是( ?)。
Ⅰ.單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于50萬元人民幣的自然人
Ⅱ.單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人
Ⅲ.認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí),個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過200萬元人民幣,且能提供相關(guān)證明的自然人
Ⅳ.個(gè)人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣,且能提供相關(guān)證明的自然人