初級(jí)銀行從業(yè)
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（ ）是商業(yè)銀行按照約定條件向投資者保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由投資者承擔(dān)，并依據(jù)投資收益情況確定投資者實(shí)際收益的理財(cái)計(jì)劃。

  • A

    非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

  • B

    保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

  • C

    保證收益理財(cái)產(chǎn)品

  • D

    保證最低收益產(chǎn)品

銀行理財(cái)人員不得將高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別理財(cái)產(chǎn)品推介給低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶，即需遵循( )原則，只能向客戶，銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品。

  • A

    風(fēng)險(xiǎn)匹配

  • B

    公平

  • C

    效用最大化

  • D

    風(fēng)險(xiǎn)中性

投資者為了保證本金安全，可以投資以下哪些理財(cái)產(chǎn)品?( )

  • A

    非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

  • B

    保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

  • C

    最低收益理財(cái)產(chǎn)品

  • D

    固定收益理財(cái)產(chǎn)品

  • E

    保證收益理財(cái)產(chǎn)品

高資產(chǎn)凈值客戶是滿足（ ）條件之一的商業(yè)銀行客戶。

  • A

    單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人

  • B

    認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人；

  • C

    個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人

  • D

    者家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人

  • E

    個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)50萬(wàn)元人民幣

理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)包括（）

  • A

    商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)運(yùn)作的是客戶委托資金

  • B

    客戶是理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要承擔(dān)者

  • C

    銀行理財(cái)業(yè)務(wù)是“輕資本”業(yè)務(wù)

  • D

    理財(cái)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)金融知識(shí)技術(shù)密集型業(yè)務(wù)

  • E

    商業(yè)銀行主要承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)

商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)本質(zhì)上是(  )。

  • A

    資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)

  • B

    直接融資業(yè)務(wù)

  • C

    自營(yíng)業(yè)務(wù)

  • D

    中間業(yè)務(wù)

  • E

    代理業(yè)務(wù)

關(guān)于理財(cái)業(yè)務(wù)和傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的有( )。

  • A

    理財(cái)業(yè)務(wù)的資金源自投資者，信貸業(yè)務(wù)的資金源于銀行存款

  • B

    理財(cái)業(yè)務(wù)定型化，傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)定制化

  • C

    操作風(fēng)險(xiǎn)是兩種業(yè)務(wù)中商業(yè)銀行承擔(dān)的主要風(fēng)險(xiǎn)之一

  • D

    商業(yè)銀行均不承擔(dān)信息披露的義務(wù)

  • E

    理財(cái)業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行不承擔(dān)剛性兌付本息的義務(wù)

理財(cái)業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)的差異包括（ ）。

  • A

    資金來(lái)源不同

  • B

    銀行義務(wù)不同

  • C

    風(fēng)險(xiǎn)因素不同

  • D

    交易結(jié)構(gòu)不同

  • E

    以上選項(xiàng)都不對(duì)

商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的依據(jù)應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下因素( )。[ 2013年11月真題]

  • A

    本行過(guò)往產(chǎn)品業(yè)績(jī)

  • B

    理財(cái)產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例

  • C

    理財(cái)產(chǎn)品期限、成本、收益測(cè)算

  • D

    理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)運(yùn)程中存在的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)

  • E

    本行開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的同類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)

下列屬于商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)符合的審慎監(jiān)管要求的是( )。

  • A

    具有良好的信息技術(shù)系統(tǒng)，銀行理財(cái)產(chǎn)品的統(tǒng)一合并核算

  • B

    制定了理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)限額

  • C

    有符合相應(yīng)資質(zhì)且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的從業(yè)人員和專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)

  • D

    已建立完善單獨(dú)的會(huì)計(jì)核算和條線內(nèi)部控制體系

  • E

    主要監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求