初級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出6600題

下列關(guān)于洗錢的認(rèn)識(shí)，不正確的是( )。

  • A

    洗錢是指為了掩飾犯罪收益的真實(shí)來源和存在，通過各種手段使犯罪收益表面合法化的行為

  • B

    洗錢通常被分為處置階段、培植階段、融合階段等三個(gè)階段

  • C

    培植階段，被形象地描述為“甩千”，即使非法變?yōu)楹戏?，為犯罪得來的?cái)富提供表面的合法掩蓋

  • D

    洗錢者利用現(xiàn)金密集行業(yè)洗錢的方法包括：匿名存儲(chǔ)、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)

  • E

    直接購買別墅、飛機(jī)、金融債券等屬于利用犯罪所得直接購置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)的洗錢方式

錢先生在2010年2月1日存入一筆1 000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照積數(shù)計(jì)息法計(jì)算，假設(shè)年利率為0.72%.暫免征收利息稅，他能取回的全部金額是( )元。

  • A

    1 000.53

  • B

    1 000.60

  • C

    1 000.56

  • D

    1 000,48

中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的下列哪些行為進(jìn)行檢查監(jiān)督?( )

  • A

    執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為

  • B

    與中國(guó)人民銀行普通貸款有關(guān)的行為

  • C

    執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

  • D

    執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

  • E

    執(zhí)行有關(guān)白銀管理規(guī)定的行為

商業(yè)銀行在金融市場(chǎng)上發(fā)行金融債券，應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。

  • A

    貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足

  • B

    核心資本充足率不低于4%

  • C

    資本充足率不低于8%

  • D

    最近3年連續(xù)盈利

  • E

    最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為

根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循( )原則。

  • A

    存款自愿

  • B

    取款自由

  • C

    存款有息

  • D

    為存款人保密

  • E

    利潤(rùn)最大化

定期存款的種類包括（）。

  • A

    整存整取

  • B

    零存整取

  • C

    零存零取

  • D

    整存零取

  • E

    存本取息

我國(guó)商業(yè)銀行不得在境內(nèi)進(jìn)行的業(yè)務(wù)有( )。

  • A

    代售基金

  • B

    黃金交易

  • C

    證券經(jīng)營(yíng)

  • D

    外匯買賣

  • E

    信托投資

單位活期存款賬戶包括(   )。

  • A

    基本存款賬戶

  • B

    一般存款賬戶

  • C

    臨時(shí)存款賬戶

  • D

    專用存款賬戶

  • E

    通知存款賬戶

商業(yè)銀行開展貸款業(yè)務(wù)，必須做到（ ）。

  • A

    資本充足率不得低于8%

  • B

    貸款余額與存款余額的比例不得超過75%

  • C

    流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于25%

  • D

    對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%

  • E

    核心資本充足率不得低于4%

個(gè)人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為（ ）

  • A

    境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶

  • B

    境外個(gè)人外匯賬戶

  • C

    外匯結(jié)算賬戶

  • D

    外匯儲(chǔ)蓄賬戶

  • E

    資本項(xiàng)目賬戶