初級銀行從業(yè)
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( )的核心是建立應(yīng)急基金，保障個人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的穩(wěn)定性。[2015年5月真題]

  • A

    保險規(guī)劃

  • B

    現(xiàn)金規(guī)劃

  • C

    投資規(guī)劃

  • D

    稅收規(guī)劃

下列因素中，( )不是定期評估頻率的主要決定因素。

  • A

    客戶的投資金額

  • B

    客戶個人財務(wù)狀況變化幅度

  • C

    客戶的投資風(fēng)格

  • D

    家庭人口結(jié)構(gòu)

定量信息更多的是靠與客戶溝通過程中的觀察和了解來獲得。( )

  • 1

    對

關(guān)于客戶信息收集的具體步驟，下列說法錯誤的是( )。

  • A

    理財師自己沒有心理障礙，是站在為客戶解決問題的立場上，需要去深入了解客戶的財務(wù)信息

  • B

    引導(dǎo)客戶，告訴客戶為什么要了解這些信息

  • C

    在具體提問的時候，盡可能先圍繞客戶關(guān)心的問題，可以去問些與其不相關(guān)的信息

  • D

    制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架，便于把問題延伸出來，較為全面地了解客戶信息

理財師要實現(xiàn)由“對客戶可投資性資產(chǎn)提供投資產(chǎn)品建議”向“客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債的全面管理”轉(zhuǎn)變。( )

  • 1

    對

關(guān)于客戶信息的整理，下列說法錯誤的是( )。

  • A

    要對客戶信息進(jìn)行全面的分析，還有一個非常重要的步驟就是要按標(biāo)準(zhǔn)化的格式，對所收集到的“數(shù)據(jù)”進(jìn)行整理

  • B

    客戶信息的整理通常是針對定性信息，匯總為家庭資產(chǎn)負(fù)債表和收支儲蓄表

  • C

    通過資產(chǎn)負(fù)債表對客戶家庭的資產(chǎn)負(fù)債進(jìn)行分類、統(tǒng)計

  • D

    通過家庭收支儲蓄表對客戶的收入、支出和儲蓄結(jié)構(gòu)、狀況進(jìn)行分類、統(tǒng)計

理財師對客戶家庭信息進(jìn)行整理后，需要對客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀進(jìn)行分析，其主要分析的內(nèi)容不包括( )。[ 2015年10月真題]

  • A

    資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析

  • B

    投資組合分析

  • C

    收入結(jié)構(gòu)分析

  • D

    支出結(jié)構(gòu)分析

一般而言，人們對退休后的財務(wù)資源要求比較低。( )

  • 1

    對

實現(xiàn)既定的理財目標(biāo)和預(yù)期收益是合理的投資規(guī)劃最好的評價標(biāo)準(zhǔn)。( )

  • 1

    對

理財規(guī)劃服務(wù)包括接觸客戶、收集客戶信息、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財方案、實施理財方案五個方面。( )

  • 1

    對