初級銀行從業(yè)
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關(guān)于理財?shù)慕?jīng)濟目標(biāo)和人生價值目標(biāo)以及它們之間的關(guān)系，以下說法正確的有(　　)。

  • A

    客戶的理財需求往往比較明確，理財師不需要通過過多的詢問和引導(dǎo)就能夠清晰的了解

  • B

    商業(yè)銀行在為客戶做理財規(guī)劃時，只需要考慮客戶理財?shù)慕?jīng)濟目標(biāo)，沒有必要關(guān)注其背后的精神追求

  • C

    客戶的經(jīng)濟目標(biāo)是具體的，可用金錢來衡量的，理財師可以幫助客戶通過科學(xué)的規(guī)劃來實現(xiàn)

  • D

    經(jīng)濟目標(biāo)是客戶實現(xiàn)人生價值目標(biāo)的基礎(chǔ)

  • E

    不同年紀(jì)的客戶和不同性別的客戶，在理財目標(biāo)上側(cè)重點不一樣

在個人生命周期的45～54歲年齡段，投資工具及保險計劃應(yīng)采取(　　)。

  • A

    活期存款

  • B

    基金定投

  • C

    多元投資組合

  • D

    投資型保險

  • E

    定期壽險

商業(yè)銀行了解客戶的渠道有( )。

  • A

    開戶資料

  • B

    調(diào)查問卷

  • C

    家訪

  • D

    面談溝通

  • E

    電話溝通

了解客戶和明確客戶的需求也是理財師工作最為關(guān)鍵的一步。

  • A

    錯

  • B

    對

投資規(guī)劃是理財規(guī)劃的全部內(nèi)容。(   )

  • A

    錯

  • B

    對

個人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)屬于定量信息。

  • A

    錯

  • B

    對

財務(wù)信息是深入了解客戶、建立長期良好的客戶關(guān)系的基礎(chǔ)和保證。

  • A

    錯

  • B

    對

市場競爭的加劇，要求金融企業(yè)經(jīng)營理念從以客戶為中心轉(zhuǎn)為以產(chǎn)品為中心。( )

  • A

    錯

  • B

    對

張先生擬在國內(nèi)某高校數(shù)學(xué)系成立一項永久性助學(xué)金，計劃每年末頒發(fā)5000元獎金。若銀行年利率恒為5%，則現(xiàn)在應(yīng)存入銀行( )元。[2015年10月真題]

  • A

    500000

  • B

    100000

  • C

    1000000

  • D

    50000

面額為100元，期限為10年的零息債券.按年計息，當(dāng)市場利率為6%時，其目前的價格是( )元。[ 2012年6月真題]

  • A

    55. 84

  • B

    56. 73

  • C

    59. 21

  • D

    54. 69