初級銀行從業(yè)
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關(guān)于制定理財(cái)規(guī)劃方案，下列表述錯(cuò)誤的是( )。[ 2015年10月真題]

  • A

    理財(cái)方案可以是單項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)的規(guī)劃，也可以是涵蓋客戶所有主要理財(cái)目標(biāo)的綜合理財(cái)規(guī)劃方案，兩者的選擇主要是由理財(cái)師決定的

  • B

    家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、教育投資規(guī)劃都屬于單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃方案

  • C

    綜合理財(cái)規(guī)劃方案注重各個(gè)目標(biāo)規(guī)劃的合理平衡、財(cái)務(wù)資源配置，整體設(shè)計(jì)和組合，才是真正符合客戶做到一生收支平衡的理財(cái)規(guī)劃方案

  • D

    稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃都屬于單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃方案

客戶關(guān)系建立的過程是客戶和專業(yè)理財(cái)師從不認(rèn)識到熟悉，從熟悉到了解，從了解到理解的過程?？蛻絷P(guān)系的基礎(chǔ)是( )。

  • A

    利益

  • B

    信任

  • C

    忠誠

  • D

    雙贏

理財(cái)師可以問客戶“您現(xiàn)在有多少資金”或者“您的收入情況怎樣”以收集家庭財(cái)務(wù)信息。 ( )

  • 1

    對

下列關(guān)于ETF(交易所上市基金)的表述，不正確的是( )。[2014年11月真題]

  • A

    ETF與開放式基金有著本質(zhì)區(qū)別

  • B

    ETF不可以用現(xiàn)金申購或贖回

  • C

    ETF在交易便利性方面與其他指數(shù)型開放式基金不同

  • D

    個(gè)人投資者可以在交易所購買ETF份額

銀行在發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品過程中，發(fā)布的產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息包括( )。

  • A

    客戶資產(chǎn)規(guī)模

  • B

    客戶在銀行的等級

  • C

    客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

  • D

    客戶信譽(yù)情況

  • E

    客戶從事職業(yè)

國內(nèi)黃金市場基本不存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。( )

  • 1

    對

張三于2015年1月16日在A銀行認(rèn)購了由B基金管理有限公司發(fā)行的C基金2000份，則下列關(guān)于該證券投資基金當(dāng)事人的判斷正確的有( )。

  • A

    張三是基金持有人

  • B

    B基金公司是基金管理人

  • C

    A銀行是基金管理人

  • D

    A銀行是基金托管人

  • E

    B基金公司是基金托管人

下列選項(xiàng)中，不屬于成長型基金與收入型基金差異的是( )。

  • A

    投資目的不同

  • B

    投資工具不同

  • C

    資金分布不同

  • D

    投資者地位不同

信托業(yè)務(wù)的當(dāng)事人包括( )。[ 2011年10月真題]

  • A

    受托人

  • B

    經(jīng)紀(jì)人

  • C

    監(jiān)管人

  • D

    受益人

  • E

    委托人

基金財(cái)產(chǎn)的保管由( )負(fù)責(zé)。

  • A

    基金份額持有人

  • B

    基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

  • C

    基金托管人

  • D

    基金管理人