初級銀行從業(yè)
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下列對銀行業(yè)機構(gòu)信息披露要求的說法，不正確的是（)。

  • A

    必須每季度披露風(fēng)險管理政策

  • B

    根據(jù)巴塞爾委員會的要求，銀行應(yīng)進行并表披露

  • C

    必須提高信息披露的相關(guān)性

  • D

    必須保持合理頻度

下列關(guān)于久期缺口的說法，正確的有()。

  • A

    當(dāng)久期缺口為正值時，如果市場利率下降，則資產(chǎn)價值增加的幅度比負債價值增加的幅度大，流動性也隨之增強

  • B

    當(dāng)久期缺口為負值時，如果市場利率下降，則資產(chǎn)價值增加的幅度大于負債價值增加的幅度，流動性隨之增強

  • C

    當(dāng)久期缺口為正值時，如果市場利率上升，則資產(chǎn)價值減少的幅度大于負債價值減少的幅度，流動性隨之降低

  • D

    久期缺口的絕對值越大，利率變化對商業(yè)銀行的資產(chǎn)和負債價值影響越大，對其流動性的影響也越顯著

  • E

    久期缺口為零的情況在商業(yè)銀行中極少發(fā)生

市場約束作用的發(fā)揮必須以有效的信息披露為前提，信息披露的要求不包括()。

  • A

    銀行業(yè)機構(gòu)必須建立一套披露制度和政策

  • B

    如何決定披露內(nèi)容的方法

  • C

    對披露過程需要實施外部監(jiān)管

  • D

    由董事會批準

商業(yè)銀行應(yīng)恰當(dāng)把握和控制（）等流動性比率／指標，一旦這些指標超過警戒線，處置不當(dāng)則可能失去清償能力，并最終導(dǎo)致商業(yè)銀行破產(chǎn)。

  • A

    大額負債依賴度

  • B

    核心存款比例

  • C

    易變負債與總資產(chǎn)比率

  • D

    現(xiàn)金頭寸

  • E

    貸款總額與核心存款的比率

下列關(guān)于《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》的要點表述，不正確的是()。

  • A

    規(guī)定商業(yè)銀行應(yīng)將年度報告置放在商業(yè)銀行的主要營業(yè)場所，確保公眾能方便、及時地查閱

  • B

    規(guī)定商業(yè)銀行披露的年度財務(wù)會計報告須經(jīng)會計師事務(wù)所審計

  • C

    規(guī)定《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》只適用于在中國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行

  • D

    商業(yè)銀行披露信息應(yīng)真實、準確、完整、可比

下列屬于銀行流動性風(fēng)險的預(yù)警指標/ 信號的有（  ）。

  • A

    快速增長的資產(chǎn)的主要資金來源是市場大宗融資

  • B

    市場上出現(xiàn)關(guān)于商業(yè)銀行的負面?zhèn)餮?/span>

  • C

    銀行所發(fā)行的股票價格下跌

  • D

    銀行所發(fā)行的可流通債券的買賣差價減小

  • E

    融資交易對手開始要求抵(質(zhì))押物且不愿提供中長期融資

下列關(guān)于市場約束的表述不正確的是()。

  • A

    監(jiān)管部門是市場約束的核心

  • B

    市場約束的目的在于促進銀行穩(wěn)健經(jīng)營

  • C

    市場約束機制不需要一系列配套制度也可以實現(xiàn)

  • D

    股東通過行使權(quán)利給銀行經(jīng)營者施加經(jīng)營壓力，有利于銀行改善治理，實現(xiàn)對銀行的市場約束

商業(yè)銀行流動性風(fēng)險預(yù)警指標/信號主要包括()。

  • A

    商業(yè)銀行的外部評級上升

  • B

    所發(fā)行的可流通債券(包括次級債)的交易量上升且債券的買賣價差擴大

  • C

    商業(yè)銀行所發(fā)行的股票價格下跌

  • D

    快速增長的資產(chǎn)的主要資金來源為市場大宗融資

  • E

    債權(quán)人(包括存款人)提前要求兌付，造成支付能力出現(xiàn)不足

銀行監(jiān)管與外部審計各有側(cè)重，通常情況下，銀行監(jiān)管側(cè)重于()。[2011年10月真題]

  • A

    銀行機構(gòu)風(fēng)險和合規(guī)性的分析、評價

  • B

    財務(wù)報表檢查

  • C

    關(guān)注財務(wù)數(shù)據(jù)完整性、準確性和可靠性

  • D

    會計資料規(guī)定性

流動性比率／指標是各國監(jiān)管當(dāng)局和商業(yè)銀行廣泛使用的方法之一，下列常用的比率／指標表達式正確的有（）。

  • A

    現(xiàn)金頭寸指標=現(xiàn)金頭寸／總資產(chǎn)

  • B

    核心存款指標=核心存款／總資產(chǎn)

  • C

    貸款總額與核心存款的比率=貸款總額／總資產(chǎn)÷（核心存款／總資產(chǎn)）

  • D

    大額負債依賴度=（大額負債-短期投資）／（盈利資產(chǎn)-短期投資）

  • E

    現(xiàn)金頭寸指標=（現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款）／總資產(chǎn)