初級銀行從業(yè)
篩選結果 共找出479題

開展利率互換屬于資產證券化風險暴露。()

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銀行應制定識別統(tǒng)一的標準、數(shù)據(jù)要求，判別經濟衰退對損失影響程度的方法以及違約損失率的計量方法等并加以實施。()

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對于存在抵押品的債務，在估計違約損失率時，可以將有抵押品的和未獲抵押的風險暴露一并處理。()

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當信用違約互換和總收益互換提供的信用保護與保證相同時，可以作為合格信用衍生工具。()

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如果風險權重為70%，那么監(jiān)管類別為“良”。()

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  • B

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Credit Poltfolio View對于那些非違約的轉移概率則不需要根據(jù)歷史數(shù)據(jù)來計算。()

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Credit Monitor模型認為，企業(yè)向銀行借款相當于持有一個基于企業(yè)資產價值的看漲期權。()

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對于某些短期交易，有效期限為內部估計的有效期限與1天中的較大值。主要包括原始期限1年以內全額抵押的場外衍生品交易、一些原始期限3個月以內的短期風險暴露。()

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商業(yè)銀行采用初級內部評級法，除回購類交易有效期限是0. 5年外，其他非零售風險暴露的有效期限為1. 5年。()

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如果企業(yè)通過發(fā)行股票或者減少分紅來籌措資金，則表明企業(yè)是被動接受風險的。（ ）

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