初級銀行從業(yè)
篩選結果 共找出211題

下列各項屬于商業(yè)銀行員工失職違規(guī)的是()。

  • A

    從事未經(jīng)授權的交易

  • B

    有組織的工人運動

  • C

    缺乏崗位輪換機制

  • D

    意識到自己缺乏必要的知識

計算機出現(xiàn)病毒屬于()。

  • A

    系統(tǒng)開發(fā)的風險

  • B

    系統(tǒng)安全的風險

  • C

    系統(tǒng)功能的風險

  • D

    系統(tǒng)執(zhí)行的風險

操作風險損失事件收集工作要遵循（　）的原則。

  • A

    客觀性、全面性、統(tǒng)一性、謹慎性

  • B

    重要性、及時性、動態(tài)性、標準化

  • C

    客觀性、全面性、動態(tài)性、標準化

  • D

    重要性、及時性、統(tǒng)一性、謹慎性

一級操作風險損失時將發(fā)生的內(nèi)部原因包括()。

  • A

    信息科技系統(tǒng)、流程、人員

  • B

    信息科技系統(tǒng)、經(jīng)營活動、人員

  • C

    流程、人員、經(jīng)營活動

  • D

    信息科技系統(tǒng)、人員、環(huán)境

商業(yè)銀行的整體風險控制環(huán)境不包括()。

  • A

    公司治理

  • B

    內(nèi)部控制

  • C

    風險文化

  • D

    外部控制體系

甲乙兩人在某銀行從事柜臺業(yè)務，乙為會計主管，工作中兩人關系密切、無話不談。下列兩人對密碼管理的做法正確的是()。[2010年5月真題]

  • A

    兩人密碼互相知悉

  • B

    各自定期或不定期更換密碼并嚴格保密

  • C

    需要業(yè)務授權時，甲輸入乙的密碼進行授權

  • D

    乙用甲的密碼為客戶辦理業(yè)務

極端組織的行動屬于()。

  • A

    政治風險

  • B

    洗錢

  • C

    外部欺詐

  • D

    恐怖威脅

在影響操作風險的因素中，交易/定價錯誤屬于內(nèi)部流程類的因素。它是指()。

  • A

    商業(yè)銀行結算支付系統(tǒng)失靈或延遲，如現(xiàn)金未及時送達網(wǎng)點以及對方商業(yè)銀行等

  • B

    監(jiān)控/報告流程不明確、混亂，負責監(jiān)控/報告的部門的職責不清晰，有關數(shù)據(jù)不全面、不及時、不準確，造成來履行必要的匯報義務或者對外部匯報不準確

  • C

    商業(yè)銀行為公司、個人、金融機構等客戶提供的產(chǎn)品在業(yè)務管理框架、權利義務結構、風險管理要求等方面存在不完善、不健全等問題

  • D

    未遵循操作規(guī)定，使交易和定價產(chǎn)生了錯誤

在操作風險監(jiān)測過程中建立的因果分析模型可以確定哪些因素與風險損失具有最高的關聯(lián)度，從而為操作風險管理指明方向。該模型是對操作風險的()三個方面進行歷史統(tǒng)計，并形成相互關聯(lián)的多元分布。

  • A

    風險成因、風險指標和損失事件

  • B

    風險程度、風險發(fā)生時間和損失事件

  • C

    風險誘因、風險程度和損失金額

  • D

    風險程度、風險發(fā)生時間和損失金額

商業(yè)銀行系統(tǒng)缺陷包括()所產(chǎn)生的風險。

  • A

    員工的必要知識不足

  • B

    業(yè)務流程無效

  • C

    系統(tǒng)設計不完善

  • D

    外部欺詐