初級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出211題

商業(yè)銀行員工在代理業(yè)務(wù)操作中，下列行為易造成操作風(fēng)險(xiǎn)的是()。[ 2009年10月真題]

  • A

    設(shè)立專戶核算代理資金

  • B

    簽訂書面委托代理合同

  • C

    代理手續(xù)費(fèi)收入先用于員工獎(jiǎng)勵(lì)再納入銀行大賬核算

  • D

    遇到誤導(dǎo)性宣傳和錯(cuò)誤銷售，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行必要的提示

以下哪類風(fēng)險(xiǎn)事件不應(yīng)當(dāng)被劃分為操作風(fēng)險(xiǎn)?()[2012年6月真題]

  • A

    交易系統(tǒng)中的執(zhí)行價(jià)格與會(huì)計(jì)記錄系統(tǒng)存在差異

  • B

    部分營業(yè)場所系統(tǒng)故障造成客戶損失

  • C

    柜員錯(cuò)誤收取外幣匯款手續(xù)費(fèi)

  • D

    客戶提前贖回理財(cái)產(chǎn)品造成銀行收入降低

銀行的員工在工作中，自己意識(shí)不到缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確而實(shí)際是錯(cuò)誤的方式工作屬于()造成的損失。

  • A

    知識(shí)/技能匱乏

  • B

    失職違約

  • C

    內(nèi)部欺詐

  • D

    違反用工法

2008年中國四川地區(qū)由于地震造成光纜斷裂，使多家商業(yè)銀行的通信和業(yè)務(wù)受到影響。這體現(xiàn)的是()引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。

  • A

    監(jiān)管規(guī)定

  • B

    自然災(zāi)害

  • C

    業(yè)務(wù)外包

  • D

    恐怖威脅

根據(jù)監(jiān)管要求，商業(yè)銀行在使用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本時(shí).()的資本要求系數(shù)口最低。[2013年6月真題]

  • A

    公司金融業(yè)務(wù)

  • B

    商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

  • C

    資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

  • D

    代理業(yè)務(wù)

下列各項(xiàng)中，不屬于失職違規(guī)的情形是()。

  • A

    濫用職權(quán)

  • B

    從事未授權(quán)交易

  • C

    盜用資產(chǎn)

  • D

    支配超出權(quán)限資金額度

張某向商業(yè)銀行申請(qǐng)個(gè)人住戶抵押貸款，期限15年。該行在張某尚未來得及辦理他項(xiàng)權(quán)證的情況下，便提前向其發(fā)放貸款。不久張某出車禍身亡，造成該筆貸款處于高風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)。此情況應(yīng)歸類為()引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。[ 2011年10月真題]

  • A

    信貸人員技能匱乏

  • B

    貸款流程執(zhí)行不嚴(yán)

  • C

    內(nèi)部欺詐

  • D

    未授權(quán)交易

操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程一般從業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理兩個(gè)層面開展，其遵循的原則一般包括（）。

  • A

    由內(nèi)而外、自上而下和從已知到未知

  • B

    由表及里、自下而上和從已知到未知

  • C

    由內(nèi)而外、自下而上和從已知到未知

  • D

    由表及里、自上而下和從已知到未知

在操作風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)評(píng)估原則中，()要求應(yīng)優(yōu)先識(shí)別和評(píng)估對(duì)業(yè)務(wù)目標(biāo)和管理目標(biāo)有重大影響的操作風(fēng)險(xiǎn)。

  • A

    業(yè)務(wù)流程所有人負(fù)第一評(píng)估責(zé)任原則

  • B

    動(dòng)態(tài)管理原則

  • C

    重要性原則

  • D

    由表及里原則

下列各項(xiàng)不是產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷表現(xiàn)的是（）。

  • A

    提供的產(chǎn)品在業(yè)務(wù)管理框架方面不完善

  • B

    提供的產(chǎn)品在權(quán)利義務(wù)結(jié)構(gòu)方面不健全

  • C

    提供的產(chǎn)品在風(fēng)險(xiǎn)管理要求方面不完善

  • D

    提供的產(chǎn)品在服務(wù)消費(fèi)者方面考慮不周到