初級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出211題

我國(guó)商業(yè)銀行員工違法行為導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)主要集中于()。

  • A

    內(nèi)部人作案

  • B

    內(nèi)外勾結(jié)作案

  • C

    外部欺詐

  • D

    操作失誤

  • E

    性別/種族歧視

下列哪些內(nèi)容屬于流程無(wú)效造成銀行內(nèi)部流程風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)?()

  • A

    缺乏必要的流程

  • B

    依賴手工錄入

  • C

    管理信息不及時(shí)

  • D

    項(xiàng)目資金不足

  • E

    流程發(fā)生沖突

下列各項(xiàng)屬于關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的是()。

  • A

    交易量

  • B

    員工水平

  • C

    市場(chǎng)變動(dòng)

  • D

    地區(qū)數(shù)量

  • E

    技能水平

商業(yè)銀行選擇關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)確保()。[2012年6月真題]

  • A

    監(jiān)控工作能夠反映操作風(fēng)險(xiǎn)全局狀況及變化趨勢(shì)

  • B

    監(jiān)控工作能夠反映全行操作風(fēng)險(xiǎn)的主要特征

  • C

    關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是開(kāi)放的、動(dòng)態(tài)調(diào)整的

  • D

    監(jiān)控指標(biāo)的變動(dòng)能夠及時(shí)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)變化

  • E

    監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)來(lái)源要準(zhǔn)確可靠，具有可操作性

下列哪些事件應(yīng)當(dāng)歸屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)中的“外部事件”類別?() [2013年11月真題]

  • A

    商業(yè)銀行信息系統(tǒng)故障，導(dǎo)致大量業(yè)務(wù)信息丟失

  • B

    被不法分子以大額假存單、假國(guó)債、假人民幣等詐騙資金

  • C

    銀行員工竊取客戶賬戶資金

  • D

    網(wǎng)上支付系統(tǒng)遭受黑客攻擊，造成千萬(wàn)名用戶的賬戶資料被盜

  • E

    客戶采取化整為零的手段進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)

形成操作風(fēng)險(xiǎn)的因素主要有四個(gè)：人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷、外部事件。下列引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中，屬于人員因素的有（）。

  • A

    內(nèi)部欺詐

  • B

    失職違規(guī)

  • C

    核心雇員流失

  • D

    財(cái)務(wù)／會(huì)計(jì)錯(cuò)誤

  • E

    違反用工法

外部事件引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

  • A

    外部欺詐／盜竊

  • B

    洗錢(qián)

  • C

    內(nèi)部欺詐

  • D

    違反系統(tǒng)安全

  • E

    監(jiān)管規(guī)定

下列哪些屬于內(nèi)部流程引起操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)?()

  • A

    房產(chǎn)證丟失

  • B

    產(chǎn)品在權(quán)利義務(wù)結(jié)構(gòu)方面不完善

  • C

    現(xiàn)金未及時(shí)送達(dá)網(wǎng)點(diǎn)

  • D

    銀行員工知識(shí)缺乏

  • E

    負(fù)責(zé)報(bào)告的部門(mén)職責(zé)不清晰

操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則包括()。

  • A

    業(yè)務(wù)流程所有人負(fù)第一評(píng)估責(zé)任原則

  • B

    動(dòng)態(tài)管理原則

  • C

    靜態(tài)管理原則

  • D

    重要性原則

  • E

    一致性原則

商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的目的在于向高級(jí)管理層揭示以下信息：商業(yè)銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)源、整體風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展趨勢(shì)、將來(lái)值得關(guān)注的地方，其報(bào)告內(nèi)容大致包括()。

  • A

    風(fēng)險(xiǎn)狀況

  • B

    損失程度

  • C

    誘因及對(duì)策

  • D

    關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

  • E

    資金規(guī)模