快速查題-初級(jí)銀行從業(yè)試題

按規(guī)定進(jìn)行重要空白憑證賬實(shí)核對(duì)

印、押、證分管/分用

在空白有價(jià)單證、重要空白憑證預(yù)先加蓋印章

對(duì)作廢或停用的重要空白憑證不及時(shí)上繳、銷毀

領(lǐng)取的重要空白憑證不及時(shí)入賬

濫用職權(quán)

對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)

員工故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)

性別/種族歧視

支配超出其權(quán)限的資金額度

風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

風(fēng)險(xiǎn)成因

風(fēng)險(xiǎn)程度

風(fēng)險(xiǎn)損失

風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)間

交易結(jié)算不及時(shí)或交易清算交割金額計(jì)算有誤

對(duì)交易條款理解不準(zhǔn)確而導(dǎo)致結(jié)算爭(zhēng)議

因系統(tǒng)中斷而不能及時(shí)將資金清算到位

因錄入錯(cuò)誤而錯(cuò)誤清算資金

未履行監(jiān)管部門(mén)所要求的強(qiáng)制性報(bào)告義務(wù)

該風(fēng)險(xiǎn)屬于可規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)

該風(fēng)險(xiǎn)屬于可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)

該風(fēng)險(xiǎn)屬于應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)

可通過(guò)差錯(cuò)率考核的方法來(lái)降低該風(fēng)險(xiǎn)

可通過(guò)購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行一攬子保險(xiǎn)來(lái)轉(zhuǎn)移該風(fēng)險(xiǎn)

內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)

外部相關(guān)損失數(shù)據(jù)

情景分析

本行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和內(nèi)部控制因素

貸款人信用記錄

購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)

業(yè)務(wù)外包

制訂業(yè)務(wù)連續(xù)性管理計(jì)劃

改變市場(chǎng)定位

調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模或放棄某些產(chǎn)品

整體性

重要性

敏感性

可靠性

有效性

錯(cuò)

對(duì)

錯(cuò)

對(duì)