初級銀行從業(yè)
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下列關(guān)于外部審計與監(jiān)督檢查關(guān)系的表述，錯誤的是()。

  • A

    銀行監(jiān)管側(cè)重于金融機構(gòu)合規(guī)管理與風(fēng)險控制的分析和評價

  • B

    外部審計和銀行監(jiān)管都采用現(xiàn)場檢查的方式

  • C

    外部審計為市場主體關(guān)注、評價、選擇銀行的重要依據(jù)

  • D

    外部審計報告是銀行監(jiān)管的重要資料

下列不屬于CAMELs評級六大要素的是（）。

  • A

    市場風(fēng)險敏感度

  • B

    管理

  • C

    盈利性

  • D

    資產(chǎn)負債率

關(guān)于風(fēng)險救助，下列說法不正確的是()。

  • A

    是針對有問題的銀行機構(gòu)采取的救助性措施

  • B

    其內(nèi)容包括調(diào)整決策層和管理層、實施資產(chǎn)和債務(wù)重組等

  • C

    其措施可分為兩類：一類是建議性或參考性措施，另一類是帶有一定強制性或監(jiān)控性的措施

  • D

    其目的是通過風(fēng)險救助，改善銀行機構(gòu)經(jīng)營狀況，有效處置化解風(fēng)險，防止風(fēng)險進一步擴大和惡化

下列關(guān)于風(fēng)險遷徙類指標(biāo)的說法，正確的是（）。

  • A

    衡量商業(yè)銀行風(fēng)險變化的范圍

  • B

    屬于靜態(tài)指標(biāo)

  • C

    包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率

  • D

    包括流動性風(fēng)險指標(biāo)

關(guān)于專有信息和保密信息的內(nèi)容，下列表述錯誤的是()。

  • A

    有關(guān)專有信息和保密信息的免除規(guī)定不得與會計準(zhǔn)則的披露要求產(chǎn)生沖突

  • B

    專有信息是指如果與競爭者共享這些信息，會導(dǎo)致銀行在這些產(chǎn)品和系統(tǒng)的投資價值下降，并進而削弱其競爭地位

  • C

    如果專有信息和保密信息的披露會嚴(yán)重損害銀行的地位，那么銀行可以選擇不披露其具體內(nèi)容，一般性披露也可以免除

  • D

    保密信息通常包括有關(guān)客戶的信息，以及內(nèi)部安排的一些詳細情況，如使用的方法論、估計參數(shù)和數(shù)據(jù)等

根據(jù)我國銀監(jiān)會制定的《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，資產(chǎn)收益率的計算公式為()。

  • A

    資產(chǎn)收益率=稅后凈收入/資本金總額

  • B

    資產(chǎn)收益率=稅后凈利潤/資本金總額

  • C

    資產(chǎn)收益率=稅后凈利潤/平均資本金總額

  • D

    資產(chǎn)收益率=稅后凈收入/資產(chǎn)總額

下列關(guān)于市場約束和信息披露的說法，不正確的是（） 。

  • A

    銀行的信息披露主要由資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、報表附注、部分公司治理情況和部分風(fēng)險管理情況所構(gòu)成

  • B

    信息披露是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的三大支柱之一

  • C

    市場約束是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的三大支柱之一

  • D

    市場約束機制發(fā)揮外部監(jiān)督作用，推動銀行業(yè)金融機構(gòu)持續(xù)改進經(jīng)營管理，提高經(jīng)營效益，降低經(jīng)營風(fēng)險

下列關(guān)于《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》中對資本監(jiān)管的要求，不正確的是()。

  • A

    核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別為5%、6%和8%

  • B

    2. 5%的儲備資本要求和0-2.5%的逆周期資本要求

  • C

    系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率分別不得低于11. 5%和10. 5%

  • D

    系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為2%

管理信息系統(tǒng)是風(fēng)險監(jiān)管的內(nèi)容和要素之一。監(jiān)管部門對管理信息系統(tǒng)有效性的評判可用()來衡量，這些因素受信息需求分析和系統(tǒng)設(shè)計影響。

  • A

    質(zhì)量、科學(xué)性、及時性

  • B

    反應(yīng)時間、復(fù)雜性、便捷性

  • C

    質(zhì)量、數(shù)量、及時性

  • D

    質(zhì)量、及時性、便捷性

下列關(guān)于風(fēng)險評級方法的說法，不正確的是（）。

  • A

    ROCA評級法又稱母行支持度評估法

  • B

    ROCA評級法主要對銀行的風(fēng)險管理、操作調(diào)控、遵守法規(guī)、資產(chǎn)質(zhì)量四個方面進行評估

  • C

    SOSA評級法將外資銀行分行和辦事處作為其跨國機構(gòu)的有機部分進行監(jiān)管

  • D

    CAMELs評級是國際通用的、系統(tǒng)評價銀行機構(gòu)整體財務(wù)實力和經(jīng)營管理狀況的一個方法體系