快速查題-初級(jí)銀行從業(yè)試題

監(jiān)管部門(mén)將商業(yè)銀行分為一、二、三、四類，其中對(duì)一、二類銀行主要實(shí)行強(qiáng)制性的監(jiān)管干預(yù)措施

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國(guó)商業(yè)銀行資本信息披露包括資本充足率的計(jì)算方法

資本充足率=(總資本 - 對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))/(信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+ 12.5×市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求+操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求)

一級(jí)資本充足率=(一級(jí)資本 - 對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))/(信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+ 12.5×市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求+操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求)

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的方法一般分為非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與現(xiàn)場(chǎng)檢查兩類

非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員按照風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管理念，全面持續(xù)地收集、檢測(cè)和分析被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)信息

非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是指認(rèn)可機(jī)構(gòu)必須定期向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送資料，這些資料主要包括：統(tǒng)計(jì)資料申報(bào)表、內(nèi)部管理賬目、其他管理資料和已公布的財(cái)務(wù)資料

非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)，督促被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的整改進(jìn)度和情況

年度重大事項(xiàng)

資本計(jì)量和管理

財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

公司治理情況

銀行應(yīng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)和應(yīng)并表機(jī)構(gòu)的信息進(jìn)行匯總和并表披露

披露的信息對(duì)使用者決策有用

披露的信息要能如實(shí)反映實(shí)際情況，并遵循重要性的基本原則

保證銀行自身歷史數(shù)據(jù)的可比性，以及與其他機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)的可比性，并符合會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和有關(guān)政策要求

依法、公開(kāi)、公正、有效

依法、公開(kāi)、公正、效率

依法、公開(kāi)、公平、效率

依法、公開(kāi)、公平、有效

了解機(jī)構(gòu)

規(guī)劃監(jiān)管行動(dòng)

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

風(fēng)險(xiǎn)衡量

資本充足性

風(fēng)險(xiǎn)狀況

市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況

業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合法合規(guī)性

監(jiān)管職權(quán)的設(shè)定和行使必須依據(jù)法律和行政法規(guī)的許可

監(jiān)管活動(dòng)除法律法規(guī)需要保密的，應(yīng)當(dāng)具有透明度

平等對(duì)待所有參與者

努力降低成本，不給納稅人增添負(fù)擔(dān)

外部審計(jì)機(jī)構(gòu)

評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

股東

監(jiān)管部門(mén)

機(jī)構(gòu)設(shè)立

調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

高級(jí)管理人員任職資格

資本監(jiān)管