篩選結(jié)果 共找出700題

對開展理財顧問業(yè)務(wù)而言，關(guān)于客戶的重要的非財務(wù)信息是（ ?）。

A

資產(chǎn)和負(fù)債

B

收入與支出

C

存款數(shù)額

D

風(fēng)險承受能力

填寫開戶資料時，理財師可獲得的客戶的基本信息不包括（ ?）。

A

證件信息

B

聯(lián)系地址

C

通訊方式

D

興趣愛好

理財師開展業(yè)務(wù)時，（ ?）是了解客戶、收集信息的最好時機。

A

開戶

B

調(diào)査問卷

C

面談溝通

D

電話溝通

為了制定合理的現(xiàn)金預(yù)算，需預(yù)測客戶的收入，若客戶是一位市場銷售人員，在這一過程中，主要應(yīng)該估計（ ?）。

A

客戶收入最低時的狀況和最高時的狀況

B

客戶收入過去的平均狀況和最高時的狀況

C

以客戶過去的平均收入為基準(zhǔn)，做最好與最壞狀況下的分析

D

客戶收入最低時的狀況和過去平均狀況

下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的表述錯誤的是（ ?）。

A

當(dāng)負(fù)債相對于所有者權(quán)益過高時，個人就容易出現(xiàn)財務(wù)危機

B

凈資產(chǎn)就是總資產(chǎn)減去總負(fù)債

C

活期存款、股票、債券、基金等變現(xiàn)較快，屬于流動資產(chǎn)

D

分析客戶的資產(chǎn)負(fù)債表是財務(wù)規(guī)劃和投資組合的基礎(chǔ)

下列對個人資產(chǎn)負(fù)債表的理解錯誤的一項是（ ?）。

A

資產(chǎn)負(fù)債表的記賬法遵循會計恒等式“資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益”

B

資產(chǎn)負(fù)債表可以反映客戶的動態(tài)財務(wù)特征

C

資產(chǎn)和負(fù)債的結(jié)構(gòu)是報表分析的重點

D

當(dāng)負(fù)債高于所有者權(quán)益時，個人有可能出現(xiàn)財務(wù)危機的風(fēng)險

下列（ ?）屬于家庭收支預(yù)算中日常生活支出預(yù)算項目的內(nèi)容。

A

家居裝修支出預(yù)算

B

贍養(yǎng)支出預(yù)算

C

保費支出預(yù)算

D

家政服務(wù)

下列不屬于客戶風(fēng)險特征的是（ ?）。

A

風(fēng)險認(rèn)知度

B

實際風(fēng)險承受能力

C

風(fēng)險預(yù)期

D

風(fēng)險偏好

下列關(guān)于評估客戶投資風(fēng)險承受度的表述，錯誤的是（ ?）。

A

理財目標(biāo)彈性越大，承受風(fēng)險能力越高

B

資金需動用的時間離現(xiàn)在越近，越不能承擔(dān)風(fēng)險

C

年齡越低，人力資本越高，所能承受的風(fēng)險越大

D

已退休客戶，應(yīng)該建議其投資保守型產(chǎn)品

下列選項中，屬于客戶信息中的定性信息的是（ ?）。

A

家庭的收支情況

B

資產(chǎn)和負(fù)債

C

現(xiàn)有投資情況

D

金錢觀