初級(jí)銀行從業(yè)
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以下應(yīng)當(dāng)歸屬于商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)類別的有（  ）。

  • A

    即期外匯交易中，交易對(duì)手未能在第二個(gè)交易日按期交割

  • B

    保函業(yè)務(wù)中因客戶未能履約而承擔(dān)連帶責(zé)任

  • C

    自動(dòng)取款機(jī)(ATM)未能正確按照客戶指令完成交易

  • D

    借款人因經(jīng)濟(jì)危機(jī)陷入經(jīng)營(yíng)困境

  • E

    借款人的信用評(píng)級(jí)從AA級(jí)降為A級(jí)

下列敘述中，屬于內(nèi)部審計(jì)部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要工作內(nèi)容的有()。

  • A

    經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性及合規(guī)部門的工作情況

  • B

    會(huì)計(jì)記錄和財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和可靠性

  • C

    信息系統(tǒng)規(guī)劃設(shè)計(jì)、開發(fā)運(yùn)行和管理維護(hù)的情況

  • D

    適時(shí)修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程，使其符合法律和監(jiān)管要求

  • E

    風(fēng)險(xiǎn)狀況及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控程序的適用性和有效性

商業(yè)銀行的信貸審批或信貸決策應(yīng)當(dāng)遵循的原則有()。

  • A

    審貸分離原則

  • B

    統(tǒng)一考慮原則

  • C

    責(zé)任到人原則

  • D

    展期重審原則

  • E

    風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則

法律/合規(guī)部門主要承擔(dān)的職責(zé)有()。

  • A

    參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造

  • B

    協(xié)助制定法律/合規(guī)政策

  • C

    適時(shí)修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程，使其符合法律和監(jiān)管要求

  • D

    開展法律/合規(guī)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目

  • E

    隨時(shí)關(guān)注、準(zhǔn)確理解法律/合規(guī)/監(jiān)管要求及最新發(fā)展，為高級(jí)管理層提供建議

信貸資產(chǎn)證券化具有將缺乏流動(dòng)性的貸款資產(chǎn)轉(zhuǎn)換成具有流動(dòng)性的證券的特點(diǎn)，這種轉(zhuǎn)換起到的作用有()。

  • A

    改善資產(chǎn)質(zhì)量

  • B

    緩解資本充足壓力

  • C

    消除了持有貸款的信用風(fēng)險(xiǎn)

  • D

    獲得貸款的組織安排、出售的收益

  • E

    提高金融系統(tǒng)的安全性

商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型應(yīng)當(dāng)能夠真實(shí)反映商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況，模型開發(fā)應(yīng)做到()。[2013年11月真題]

  • A

    考慮不同業(yè)務(wù)的性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度

  • B

    采用商業(yè)銀行真實(shí)、準(zhǔn)確、充足的數(shù)據(jù)

  • C

    根據(jù)需要對(duì)模型進(jìn)行驗(yàn)證和必要的修正

  • D

    應(yīng)用盡可能復(fù)雜的建模方法和高深的數(shù)理知識(shí)

  • E

    選擇合理的假設(shè)前提和參數(shù)

某公司2008年1月4日從A銀行獲取了一筆貸款金額1000萬(wàn)元、為期1年、年利率7%、到期連本帶息償付的流動(dòng)資金貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》中違約的定義，則出現(xiàn)下述哪些情況時(shí)，該公司將被A銀行視為違約客戶？（  ）

  • A

    為優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，2008年7月4日，A銀行以1000萬(wàn)元的價(jià)格將該筆貸款出售給B銀行

  • B

    2008年7月，由于經(jīng)營(yíng)不善，該公司向法院申請(qǐng)破產(chǎn)

  • C

    截至2009年2月15日，該公司仍未償還該筆貸款

  • D

    考慮到貸款質(zhì)量下降，2008年9月，A銀行為該筆貸款提取了250萬(wàn)元的專項(xiàng)準(zhǔn)備

  • E

    2009年1月4日，A銀行與該公司簽訂貸款重組協(xié)議，同意免除其70萬(wàn)元的利息，該公司償還200萬(wàn)元的貸款本金，剩余800萬(wàn)元2009年7月3日償還，年利率6%

財(cái)務(wù)部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要內(nèi)容包括()。

  • A

    會(huì)計(jì)記錄和財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和可靠性

  • B

    與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的資本評(píng)估系統(tǒng)情況

  • C

    把商業(yè)銀行的損失/收益數(shù)據(jù)傳遞給風(fēng)險(xiǎn)管理部門，使得風(fēng)險(xiǎn)管理部門能與來(lái)自前臺(tái)業(yè)務(wù)部門的信息調(diào)整一致

  • D

    與風(fēng)險(xiǎn)管理部門合作，確保風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)中相應(yīng)的損失/收益信息是準(zhǔn)確的，并可以應(yīng)用于事后檢驗(yàn)的目的

  • E

    內(nèi)部控制的健全性和有效性

作為商業(yè)銀行日常風(fēng)險(xiǎn)管理手段的有效補(bǔ)充，壓力測(cè)試具有的主要功能包括()。

  • A

    幫助量化“肥尾”風(fēng)險(xiǎn)和重估模型假設(shè)

  • B

    降低商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)水平

  • C

    提高商業(yè)銀行對(duì)其自身風(fēng)險(xiǎn)特征的理解

  • D

    評(píng)估商業(yè)銀行在盈利性和資本充足性兩方面承受壓力的能力

  • E

    模擬商業(yè)銀行日常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)

下列對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的理解，正確的有()。[2010年5月真題]

  • A

    應(yīng)確保所開發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)模型準(zhǔn)確并長(zhǎng)期有效

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)模型開發(fā)所采用的數(shù)據(jù)源應(yīng)當(dāng)具有高度的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和充足性

  • C

    風(fēng)險(xiǎn)模型應(yīng)當(dāng)能夠真實(shí)反映商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況

  • D

    深刻理解不同風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法的優(yōu)缺點(diǎn)，采用多種分析手段相互補(bǔ)充

  • E

    所采用的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法/模型越高級(jí)，計(jì)量出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)越準(zhǔn)確