快速查題-初級銀行從業(yè)試題

理財(cái)服務(wù)需求大

合格理財(cái)師的職場選擇多、提升空間大

終身的職業(yè)，越老越吃香

行業(yè)自理和規(guī)范管理

收入穩(wěn)定、受人尊敬

瑞士友邦銀行

愛德蒙得洛希爾銀行

瑞士銀行

花旗銀行

法國巴黎銀行

堅(jiān)持以客戶為中心

溝通交流能力

協(xié)調(diào)能力

專業(yè)能力

高尚的職業(yè)操守

理財(cái)師在服務(wù)流程中充當(dāng)“受托人”

理財(cái)師在服務(wù)流程中充當(dāng)“中介人”

以客戶的信任為基礎(chǔ)、前提

以理財(cái)師的專業(yè)能力為保障

理財(cái)師在服務(wù)流程中充當(dāng)“委托人”

工作標(biāo)準(zhǔn)化

工作流程化

計(jì)劃好工作

工作多樣化

養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣

銀監(jiān)會(huì)

商業(yè)銀行

證監(jiān)會(huì)

保監(jiān)會(huì)

外匯局

客戶尋求理財(cái)顧問服務(wù)的惟一目的是為了投資賺錢

理財(cái)顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)

商業(yè)銀行在理財(cái)顧問服務(wù)中不涉及客戶財(cái)務(wù)資源的具體操作，只提供建議

商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問服務(wù)追求的是和客戶建立一個(gè)長期的關(guān)系，不能只追求短期的收益

理財(cái)顧問服務(wù)要求能夠兼顧客戶財(cái)務(wù)的各個(gè)方面

私人銀行業(yè)務(wù)的門檻比貴賓理財(cái)、理財(cái)顧問更高

私人銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)超越了簡單的銀行資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)，實(shí)際屬于混合業(yè)務(wù)

私人銀行業(yè)務(wù)不限于為客戶提供理財(cái)產(chǎn)品，還包括個(gè)人理財(cái)，以及與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)、財(cái)產(chǎn)繼承、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)

私人銀行業(yè)務(wù)的主要任務(wù)是通過豐富理財(cái)產(chǎn)品滿足客戶的財(cái)富增值的需要

私人銀行業(yè)務(wù)是銀行提供的一種標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，依然是以產(chǎn)品為中心

稅收籌劃

投資計(jì)劃

日常生活的固定支出和臨時(shí)支出

個(gè)人和家庭成員的經(jīng)常性收入和投資收入

因發(fā)生意外事件而導(dǎo)致收支失衡的風(fēng)險(xiǎn)管理

信托公司

保險(xiǎn)公司

商業(yè)銀行

基金公司

證券公司