快速查題-初級(jí)銀行從業(yè)試題

個(gè)人儲(chǔ)蓄

企業(yè)儲(chǔ)蓄

貸款

銀行卡

私人銀行業(yè)務(wù)

對(duì)個(gè)人理財(cái)具有促進(jìn)和推動(dòng)作用

有利于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化

對(duì)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展具有積極意義

對(duì)金融環(huán)境的健康發(fā)展具有積極意義

有利于拓寬人們的增收渠道

在綜合理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

綜合理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等綜合的專業(yè)化服務(wù)

在綜合理財(cái)業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)完全由客戶自行承擔(dān)

綜合理財(cái)業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化的服務(wù)

綜合理財(cái)業(yè)務(wù)可以進(jìn)一步劃分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃兩類

理財(cái)師在為客戶制定理財(cái)規(guī)劃或提供理財(cái)建議時(shí)，必須正確揭示其中的風(fēng)險(xiǎn)

理財(cái)師應(yīng)該提示理財(cái)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)讓客戶了解和區(qū)分不同產(chǎn)品和理財(cái)方案的風(fēng)險(xiǎn)特征，尤其是讓客戶理解“買者自負(fù)”的基本原則

理財(cái)師需要向客戶說(shuō)明一切投資都有風(fēng)險(xiǎn)，一切投資都應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則

理財(cái)師在提供專業(yè)服務(wù)過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守職業(yè)操守，及時(shí)充分地對(duì)所推薦的產(chǎn)品和方案存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行揭示

理財(cái)師在服務(wù)過(guò)程中，應(yīng)充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好，向客戶提供與其相適合的產(chǎn)品和服務(wù)

理財(cái)服務(wù)需求大

合格理財(cái)師的職場(chǎng)選擇多、提升空間大

終身的職業(yè)，越老越吃香

行業(yè)自理和規(guī)范管理

收入穩(wěn)定、受人尊敬

社會(huì)對(duì)財(cái)務(wù)策劃和相關(guān)專業(yè)人士需求日益明顯、提升

經(jīng)過(guò)幾十年的發(fā)展，各個(gè)國(guó)家也應(yīng)時(shí)有了本土的理財(cái)師專業(yè)資格認(rèn)證

在起步階段，理財(cái)業(yè)務(wù)仍然以銷售產(chǎn)品為主要目標(biāo)，外加幫助客戶合理避稅

到1986年，伴隨著美國(guó)稅法的改革以及里根總統(tǒng)時(shí)期通貨膨脹的顯著降低，個(gè)人理財(cái)行業(yè)開(kāi)始全面和廣泛地從整體角度考慮客戶的理財(cái)需求

隨著商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)加劇、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型壓力和金融創(chuàng)新的活躍，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)以產(chǎn)品銷售為中心

理財(cái)師在為客戶制定理財(cái)規(guī)劃或提供理財(cái)建議時(shí)，必須正確揭示其中的風(fēng)險(xiǎn)

理財(cái)師應(yīng)該提示理財(cái)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)讓客戶了解和區(qū)分不同產(chǎn)品和理財(cái)方案的風(fēng)險(xiǎn)特征，尤其是讓客戶理解“買者自負(fù)”的基本原則

理財(cái)師需要向客戶說(shuō)明一切投資都有風(fēng)險(xiǎn)，一切投資都應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則

理財(cái)師在提供專業(yè)服務(wù)過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守職業(yè)操守，及時(shí)充分地對(duì)所推薦的產(chǎn)品和方案存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行揭示

理財(cái)師在服務(wù)過(guò)程中，應(yīng)充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好，向客戶提供與其相適合的產(chǎn)品和服務(wù)

私人銀行業(yè)務(wù)是銀行提供的一種標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，是以產(chǎn)品為中心

私人銀行業(yè)務(wù)的主要任務(wù)是通過(guò)豐富理財(cái)產(chǎn)品滿足客戶的財(cái)富增值的需要

私人銀行業(yè)務(wù)不限于為客戶提供理財(cái)產(chǎn)品，還包括個(gè)人理財(cái)，以及與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)、財(cái)產(chǎn)繼承、子女教育等專業(yè)顧問(wèn)服務(wù)

私人銀行業(yè)務(wù)是向所有銀行客戶提供的一種理財(cái)業(yè)務(wù)

私人銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)超越了簡(jiǎn)單的銀行資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)，實(shí)際屬于混合業(yè)務(wù)

貨幣市場(chǎng)

股票市場(chǎng)

外匯市場(chǎng)

房地產(chǎn)市場(chǎng)

債券市場(chǎng)

顧問(wèn)性

綜合性

長(zhǎng)期性

專業(yè)性

投機(jī)性