初級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出154題

下列不屬于個人理財業(yè)務(wù)供給方的有(  )。

  • A

    保險公司

  • B

    中國銀行

  • C

    中國人民銀行

  • D

    基金公司

理財師職業(yè)特征中的(  )要求商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)應(yīng)具有標準的服務(wù)流程、健全的管理體系以及明確的相關(guān)部門和人員的責任。

  • A

    監(jiān)督性

  • B

    綜合性

  • C

    規(guī)范性

  • D

    嚴格性

下列關(guān)于商業(yè)銀行和客戶在理財顧問服務(wù)中角色的說法，正確的是(  )。

  • A

    商業(yè)銀行提供建議并作出決策，客戶不參與

  • B

    商業(yè)銀行只提供建議，最終決策權(quán)在客戶

  • C

    客戶提供建議并作出決策，商業(yè)銀行不參與

  • D

    客戶只提供建議，最終決策權(quán)在商業(yè)銀行

在商業(yè)銀行綜合理財服務(wù)活動中，投資和資產(chǎn)管理方式是(  )。

  • A

    客戶根據(jù)銀行提供的信息進行投資和資產(chǎn)管理

  • B

    銀行根據(jù)自身情況決定投資方向和投資方式并進行投資和資產(chǎn)管理

  • C

    客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式進行投資和資產(chǎn)管理

  • D

    銀行為客戶提供投資方向和投資方式，由客戶自己進行投資和資產(chǎn)管理

下列關(guān)于理財顧問服務(wù)的表述錯誤的是(  )。

  • A

    理財顧問服務(wù)涉及的內(nèi)容包括提出客戶資產(chǎn)配置建議

  • B

    理財顧問服務(wù)中商業(yè)銀行會涉及客戶財務(wù)資源的具體操作

  • C

    在了解客戶的財務(wù)狀況之后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況

  • D

    動態(tài)分析客戶財務(wù)狀況是財務(wù)分析的關(guān)鍵

商業(yè)銀行向客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)是 (  )。

  • A

    財務(wù)規(guī)劃服務(wù)

  • B

    理財顧問服務(wù)

  • C

    綜合理財服務(wù)

  • D

    個人理財服務(wù)

下列關(guān)于個人理財顧問服務(wù)業(yè)務(wù)的表述，錯誤的是(  )。

  • A

    它是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務(wù)

  • B

    收益和風險由客戶和銀行共同分擔

  • C

    客戶自行管理和運用資金

  • D

    商業(yè)銀行主要向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議等服務(wù)

關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)，下列表述錯誤的是(  )。

  • A

    金融機構(gòu)可從中收取服務(wù)費

  • B

    僅限于為客戶提供資產(chǎn)管理、投資規(guī)劃

  • C

    實際上屬于綜合化服務(wù)

  • D

    向個人業(yè)務(wù)中高資產(chǎn)凈值客戶提供全方位理財業(yè)務(wù)

在理財顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行不涉及客戶財務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。這一說法體現(xiàn)理財顧問服務(wù)(  )的特點。

  • A

    綜合性

  • B

    規(guī)范性

  • C

    專業(yè)性

  • D

    顧問性

關(guān)于理財規(guī)劃服務(wù)涉及的內(nèi)容，下列說法中錯誤的是(  )。

  • A

    涉及財務(wù)、法律、投資

  • B

    涉及保險、稅務(wù)等

  • C

    不涉及債務(wù)管理

  • D

    涉及家庭財務(wù)、非財務(wù)狀況