初級銀行從業(yè)
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小陳是一名從業(yè)人員，趙先生是他多年的客戶。趙先生生活富裕，在中國大陸經(jīng)營一家小型企業(yè)，同時在香港、臺灣和北美都有收入來源。小陳在自己沒有取得會計資格的前提下，主動為趙先生提供跨國避稅和企業(yè)會計方面的服務。請問，小陳的做法違反了 (  )原則。

  • A

    正直守信

  • B

    勤勉盡職

  • C

    專業(yè)勝任

  • D

    正直守信

綜合理財服務中，客戶和商業(yè)銀行之間是(  )關系。

  • A

    法定代理

  • B

    委托代理

  • C

    信托

  • D

    借貸

下列不屬于國內(nèi)外各類專業(yè)理財證書“4E”認證標準的是(  )。

  • A

    教育

  • B

    考試

  • C

    工作經(jīng)驗

  • D

    專業(yè)水平

從人才需求推動行業(yè)發(fā)展的角度看，支持個人理財業(yè)務發(fā)展的原因不包括(  )。

  • A

    大眾自身缺乏必要的金融知識，難以制定適合自身特點的理財方案

  • B

    大眾對于選定的金融工具很難正確應用，很難獲得較好的投資收益或合理分散風險，必須借助專業(yè)金融人士的幫助

  • C

    專業(yè)金融機構和專業(yè)理財師在信息、設備、決策制定等方面有優(yōu)勢，更具專業(yè)性，能為大眾提供便利

  • D

    大眾可以根據(jù)自身的知識儲備和理財經(jīng)驗進行科學合理的金融產(chǎn)品選擇和資產(chǎn)配置

商業(yè)銀行個人理財業(yè)務可分為理財顧問服務和(  )兩類。

  • A

    理財規(guī)劃服務

  • B

    綜合理財服務

  • C

    理財咨詢服務

  • D

    專業(yè)理財服務

下列對我國金融機構尤其是銀行理財師的職業(yè)道德要求概括不正確的是(  )。

  • A

    假如理財師并非主觀原因或故意造成的錯誤，那么此情形與正直守信原則相違背

  • B

    理財師在為客戶提供專業(yè)理財服務時，應當遵守正直守信原則

  • C

    理財師不要以誘導或夸大事實等方式銷售，不要因為個人的利益而損害客戶利益

  • D

    正直守信原則不容忍任何欺騙行為

下列行為中，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守要求的是(  )。

  • A

    某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理為客戶設計外匯資產(chǎn)結構規(guī)避外匯風險

  • B

    某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理利用關聯(lián)企業(yè)委托貸款為客戶規(guī)避所得稅

  • C

    某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理為客戶推薦國債

  • D

    某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理為客戶設計用匯方案

個人理財業(yè)務建立的基礎是(  )。

  • A

    法定代理關系

  • B

    委托代理關系

  • C

    存款業(yè)務關系

  • D

    貸款業(yè)務關系

某銀行代理銷售A貨幣基金，客戶經(jīng)理可以從銀行代理銷售取得的手續(xù)費中提取20%的業(yè)績獎。從業(yè)人員小張的客戶劉偉的投資組合中已經(jīng)包括了200萬元的貨幣市場基金，占其投資組合比重為40%。小張為了增加業(yè)績，建議劉偉再購買150萬元A基金。根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，小張的行為(  )。

  • A

    違反了遵紀守法準則

  • B

    違反了公平公正準則

  • C

    違反了勤勉正直守信

  • D

    違反了專業(yè)勝任準則

理財規(guī)劃師的社會責任是(  )。

  • A

    引導客戶樹立長期投資的觀念

  • B

    引導客戶樹立短期投資的觀念

  • C

    確?？蛻糌敭a(chǎn)的安全性

  • D

    以產(chǎn)品的收益性為惟一關注點