快速查題-初級銀行從業(yè)試題

個(gè)人理財(cái)與財(cái)富管理、投資管理本質(zhì)上是一致的。

與理財(cái)計(jì)劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)的個(gè)性化服務(wù)特色相對強(qiáng)一些。(  )

理財(cái)顧問服務(wù)中客戶可以自行管理和運(yùn)用資金，并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在我國的形成時(shí)期是在20世紀(jì)90年代。(  )

個(gè)人理財(cái)就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過程。(  )

金融機(jī)構(gòu)和理財(cái)師提供理財(cái)顧問服務(wù)應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程，這體現(xiàn)了理財(cái)顧問服務(wù)的專業(yè)性特點(diǎn)。(  )

個(gè)人理財(cái)實(shí)際上就是儲蓄或投資。(  )

客戶從個(gè)人理財(cái)?shù)男袨橹幸话隳塬@得相應(yīng)的收益，并且客戶已經(jīng)按照規(guī)定支付了手續(xù)費(fèi)，因此客戶不用為其投資行為承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。(  )

私人銀行業(yè)務(wù)的目的是通過全球性的財(cái)務(wù)咨詢及投資顧問，達(dá)到財(cái)富保值、增值等目標(biāo)。(  )

私人銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)“金字塔”的塔尖。(  )