初級銀行從業(yè)
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理財業(yè)務特點包括（）

  • A

    商業(yè)銀行理財業(yè)務運作的是客戶委托資金

  • B

    客戶是理財業(yè)務風險的主要承擔者

  • C

    銀行理財業(yè)務是“輕資本”業(yè)務

  • D

    理財業(yè)務是一項金融知識技術密集型業(yè)務

  • E

    商業(yè)銀行主要承擔信用風險

商業(yè)銀行理財業(yè)務本質(zhì)上是(  )。

  • A

    資產(chǎn)負債業(yè)務

  • B

    直接融資業(yè)務

  • C

    自營業(yè)務

  • D

    中間業(yè)務

  • E

    代理業(yè)務

關于理財業(yè)務和傳統(tǒng)信貸業(yè)務，下列說法正確的有( )。

  • A

    理財業(yè)務的資金源自投資者，信貸業(yè)務的資金源于銀行存款

  • B

    理財業(yè)務定型化，傳統(tǒng)信貸業(yè)務定制化

  • C

    操作風險是兩種業(yè)務中商業(yè)銀行承擔的主要風險之一

  • D

    商業(yè)銀行均不承擔信息披露的義務

  • E

    理財業(yè)務中，商業(yè)銀行不承擔剛性兌付本息的義務

理財業(yè)務與傳統(tǒng)信貸業(yè)務的差異包括（ ）。

  • A

    資金來源不同

  • B

    銀行義務不同

  • C

    風險因素不同

  • D

    交易結構不同

  • E

    以上選項都不對

商業(yè)銀行對理財產(chǎn)品進行風險評級的依據(jù)應當包括但不限于以下因素( )。[ 2013年11月真題]

  • A

    本行過往產(chǎn)品業(yè)績

  • B

    理財產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例

  • C

    理財產(chǎn)品期限、成本、收益測算

  • D

    理財產(chǎn)品運營運程中存在的各類風險

  • E

    本行開發(fā)設計的同類理財產(chǎn)品過往業(yè)績

下列屬于商業(yè)銀行開展理財業(yè)務經(jīng)營活動應當符合的審慎監(jiān)管要求的是( )。

  • A

    具有良好的信息技術系統(tǒng)，銀行理財產(chǎn)品的統(tǒng)一合并核算

  • B

    制定了理財業(yè)務風險監(jiān)測指標和風險限額

  • C

    有符合相應資質(zhì)且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗的從業(yè)人員和專家團隊

  • D

    已建立完善單獨的會計核算和條線內(nèi)部控制體系

  • E

    主要監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求

理財師需要把合適的產(chǎn)品推薦給合適的客戶，其中最為客觀的一個判斷標準就是將理財產(chǎn)品的風險評級與客戶的風險承受能力評級建立對應關系，并根據(jù)這兩者的風險等級對理財產(chǎn)品的起點金額進行適當?shù)牡燃壴O置，以實現(xiàn)風險匹配，避免誤導銷售。( )

  • A

    錯

  • B

    對

理財業(yè)務中，商業(yè)銀行主要承擔的是聲譽風險、流動性風險和操作風險，不承擔信用風險。( )

  • A

    錯

  • B

    對

壓力測試的目的是評估銀行在極端不利的情況下的虧損承受能力。（）

  • A

    錯

  • B

    對

理財產(chǎn)品銷售管理是指理財業(yè)務資產(chǎn)端管理，即通過規(guī)定的業(yè)務流程、將募集到的理財資金投資于符合規(guī)定的投資標的，并通過持續(xù)的投后管理、按照約定收回投資本金及收益的過程。

  • A

    錯

  • B

    對