初級銀行從業(yè)
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下列關于商業(yè)銀行區(qū)域限額管理的說法，正確的有()。

  • A

    在我國，區(qū)域限額管理包括國家限額管理

  • B

    在一定時期內，我國商業(yè)銀行實施區(qū)域風險限額管理是很有必要的

  • C

    發(fā)達國家一般不對一個國家內的某一地區(qū)設置地區(qū)風險限額

  • D

    在我國，區(qū)域風險限額在一般情況下經常作為指導性的彈性限額

  • E

    在我國，當某一地區(qū)受某些(政策、法規(guī)、自然災害、社會環(huán)境等)因素的影響，導致區(qū)域內經營環(huán)境惡化、區(qū)域內部經營管理水平下降、區(qū)域信貸資產質量惡化時，區(qū)域風險限額將被嚴格地、剛性地加以控制

風險管理部門要具有權威性，應該做到()。

  • A

    風險管理人員應充分具備從業(yè)經驗和任職資格

  • B

    要掌握正確的風險管理理念

  • C

    風險管理要貫穿在業(yè)務經營流程之中

  • D

    風險管理職能部門獨立于業(yè)務經營等風險承擔部門

  • E

    將銀行承擔的各類主要風險全部納入統(tǒng)一的管理框架

商業(yè)銀行在識別和分析貸款風險時，系統(tǒng)性風險因素包括()。

  • A

    行業(yè)風險因素

  • B

    管理層風險因素

  • C

    區(qū)域風險因素

  • D

    企業(yè)產品銷售風險因素

  • E

    社會信用環(huán)境

風險計量模型的監(jiān)督檢查的內容包括()。

  • A

    建立各類風險計量模型的原理、邏輯和模擬函數是否正確合理

  • B

    風險管理人員是否充分理解模型設計原理，并充分應用其結果

  • C

    是否建立對管理體系、業(yè)務、產品發(fā)生重大變化，以及其他突發(fā)事件的例外安排

  • D

    是否建立對風險計量模型的修正、檢驗和內部審查程序

  • E

    是否積累足夠的歷史數據，用于計量、監(jiān)測風險的各種主要假定、參數是否恰當

在整體環(huán)境保持相對穩(wěn)定的情況下，商業(yè)銀行可以采取以下哪些積極措施將貸款組合敞口降低到所規(guī)定限額之內?() [2009年10月真題]

  • A

    運用貸款出售、信貸衍生產品、證券化或其他貸款二級市場的安排

  • B

    利用銀團貸款降低對某一特定行業(yè)或關聯貸款人的授信集中度

  • C

    管理層臨時調高組合敞口的限額

  • D

    扣收質押存款用于償還未到期的貸款

  • E

    業(yè)務部門對質量較差貸款予以關注，發(fā)現可收回的貸款并及時回收

商業(yè)銀行風險控制/緩釋策略應當實現的目標主要有()。

  • A

    監(jiān)測各種可量化的關鍵風險指標

  • B

    滿足不同職能部門對于風險狀況的多樣化需求

  • C

    風險控制/緩釋策略應與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標保持一致

  • D

    所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求

  • E

    通過對風險誘因的分析，能夠發(fā)現風險管理中存在的問題，并重新完善風險管理程序

模型驗證在商業(yè)銀行信用風險內部評級法中具有極其重要的作用，因為()。[2012年6月真題]

  • A

    驗證可以評估銀行資產組合的風險特征和所面臨的市場環(huán)境

  • B

    驗證是銀行優(yōu)化內部評級模型的重要手段

  • C

    驗證是監(jiān)管當局衡量銀行內部評級模型有效性的重要手段

  • D

    可以通過統(tǒng)計手段檢驗不同信用等級違約概率的準確性

  • E

    驗證可以分析內部評級模型對客戶違約風險的區(qū)分能力，并針對問題提出改進

根據數據的來源不同，風險管理信息系統(tǒng)的風險數據可以分為()。

  • A

    內部數據

  • B

    歷史數據

  • C

    中間計量數據

  • D

    組合結果數據

  • E

    外部數據

違約概率和不良率是兩個概念。關于違約概率和不良率兩者關系的說法，正確的是()。

  • A

    違約是針對客戶的，不良是針對款項的

  • B

    違約概率和不良率都是關于信用風險的主要指標

  • C

    違約借款人的正常資產容易變成不良資產

  • D

    一般來說，不良率高于違約概率

  • E

    不良是違約的判斷標準

有效的風險偏好框架的影響包括（）。

  • A

    有效的風險偏好框架應夠確保有效的傳導和信息共享機制，確保風險偏好可以有效地傳遞到集團內各個業(yè)務條線和各法人機構

  • B

    董事會自上而下推動，各管理層級自下而上參與，能夠被銀行全體人員充分理解

  • C

    在業(yè)務機會出現時，評估銀行需要承擔的風險，防止過度承擔風險

  • D

    能夠適應業(yè)務和市場條件變化，及時調整業(yè)務條線或法律實體風險限額，并重確保金融機構總體風險偏好不變

  • E

    涵蓋子公司、第三方外包供應商等在風險地圖內但不受銀行直接控制的活動、運營和體系