初級銀行從業(yè)
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以下應(yīng)當歸屬于商業(yè)銀行信用風險類別的有（  ）。

  • A

    即期外匯交易中，交易對手未能在第二個交易日按期交割

  • B

    保函業(yè)務(wù)中因客戶未能履約而承擔連帶責任

  • C

    自動取款機(ATM)未能正確按照客戶指令完成交易

  • D

    借款人因經(jīng)濟危機陷入經(jīng)營困境

  • E

    借款人的信用評級從AA級降為A級

下列敘述中，屬于內(nèi)部審計部門在風險管理中的主要工作內(nèi)容的有()。

  • A

    經(jīng)營管理的合規(guī)性及合規(guī)部門的工作情況

  • B

    會計記錄和財務(wù)報告的準確性和可靠性

  • C

    信息系統(tǒng)規(guī)劃設(shè)計、開發(fā)運行和管理維護的情況

  • D

    適時修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程，使其符合法律和監(jiān)管要求

  • E

    風險狀況及風險識別、計量、監(jiān)控程序的適用性和有效性

商業(yè)銀行的信貸審批或信貸決策應(yīng)當遵循的原則有()。

  • A

    審貸分離原則

  • B

    統(tǒng)一考慮原則

  • C

    責任到人原則

  • D

    展期重審原則

  • E

    風險評估原則

法律/合規(guī)部門主要承擔的職責有()。

  • A

    參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造

  • B

    協(xié)助制定法律/合規(guī)政策

  • C

    適時修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程，使其符合法律和監(jiān)管要求

  • D

    開展法律/合規(guī)培訓和教育項目

  • E

    隨時關(guān)注、準確理解法律/合規(guī)/監(jiān)管要求及最新發(fā)展，為高級管理層提供建議

信貸資產(chǎn)證券化具有將缺乏流動性的貸款資產(chǎn)轉(zhuǎn)換成具有流動性的證券的特點，這種轉(zhuǎn)換起到的作用有()。

  • A

    改善資產(chǎn)質(zhì)量

  • B

    緩解資本充足壓力

  • C

    消除了持有貸款的信用風險

  • D

    獲得貸款的組織安排、出售的收益

  • E

    提高金融系統(tǒng)的安全性

商業(yè)銀行風險計量模型應(yīng)當能夠真實反映商業(yè)銀行的風險狀況，模型開發(fā)應(yīng)做到()。[2013年11月真題]

  • A

    考慮不同業(yè)務(wù)的性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度

  • B

    采用商業(yè)銀行真實、準確、充足的數(shù)據(jù)

  • C

    根據(jù)需要對模型進行驗證和必要的修正

  • D

    應(yīng)用盡可能復(fù)雜的建模方法和高深的數(shù)理知識

  • E

    選擇合理的假設(shè)前提和參數(shù)

某公司2008年1月4日從A銀行獲取了一筆貸款金額1000萬元、為期1年、年利率7%、到期連本帶息償付的流動資金貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》中違約的定義，則出現(xiàn)下述哪些情況時，該公司將被A銀行視為違約客戶？（  ）

  • A

    為優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，2008年7月4日，A銀行以1000萬元的價格將該筆貸款出售給B銀行

  • B

    2008年7月，由于經(jīng)營不善，該公司向法院申請破產(chǎn)

  • C

    截至2009年2月15日，該公司仍未償還該筆貸款

  • D

    考慮到貸款質(zhì)量下降，2008年9月，A銀行為該筆貸款提取了250萬元的專項準備

  • E

    2009年1月4日，A銀行與該公司簽訂貸款重組協(xié)議，同意免除其70萬元的利息，該公司償還200萬元的貸款本金，剩余800萬元2009年7月3日償還，年利率6%

財務(wù)部門在風險管理中的主要內(nèi)容包括()。

  • A

    會計記錄和財務(wù)報告的準確性和可靠性

  • B

    與風險相關(guān)的資本評估系統(tǒng)情況

  • C

    把商業(yè)銀行的損失/收益數(shù)據(jù)傳遞給風險管理部門，使得風險管理部門能與來自前臺業(yè)務(wù)部門的信息調(diào)整一致

  • D

    與風險管理部門合作，確保風險系統(tǒng)中相應(yīng)的損失/收益信息是準確的，并可以應(yīng)用于事后檢驗的目的

  • E

    內(nèi)部控制的健全性和有效性

作為商業(yè)銀行日常風險管理手段的有效補充，壓力測試具有的主要功能包括()。

  • A

    幫助量化“肥尾”風險和重估模型假設(shè)

  • B

    降低商業(yè)銀行面臨的風險水平

  • C

    提高商業(yè)銀行對其自身風險特征的理解

  • D

    評估商業(yè)銀行在盈利性和資本充足性兩方面承受壓力的能力

  • E

    模擬商業(yè)銀行日常業(yè)務(wù)經(jīng)營

下列對商業(yè)銀行風險計量的理解，正確的有()。[2010年5月真題]

  • A

    應(yīng)確保所開發(fā)的風險模型準確并長期有效

  • B

    風險模型開發(fā)所采用的數(shù)據(jù)源應(yīng)當具有高度的真實性、準確性和充足性

  • C

    風險模型應(yīng)當能夠真實反映商業(yè)銀行的風險狀況

  • D

    深刻理解不同風險計量方法的優(yōu)缺點，采用多種分析手段相互補充

  • E

    所采用的風險計量方法/模型越高級，計量出來的風險越準確