中級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出1990題

海外發(fā)達(dá)國家的理財從業(yè)人員要向客戶進(jìn)行利益披露的內(nèi)容包括（）。

  • A

    其他額外獎勵

  • B

    由產(chǎn)品提供方支付的傭金的披露

  • C

    服務(wù)費(fèi)用

  • D

    理財師的薪酬結(jié)構(gòu)

  • E

    理財師的日常支出

附錄的內(nèi)容主要是為了理財規(guī)劃書的緊湊性而置放在最后的信息，主要包括(　　)。

  • A

    所推薦金融產(chǎn)品的具體信息

  • B

    解決爭議的方法

  • C

    全生涯模擬仿真表

  • D

    持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)中的“定期投資市場分析報告樣本”

  • E

    其他相關(guān)信息

一些發(fā)達(dá)國家對理財行業(yè)理財師的要求有( )。

  • A

    KYC(了解你的客戶)

  • B

    KYP(了解你的產(chǎn)品)

  • C

    提供相關(guān)信息披露

  • D

    將相關(guān)內(nèi)容以書面的形式表現(xiàn)出來

  • E

    將相關(guān)內(nèi)容以口頭的形式表現(xiàn)出來

一份標(biāo)準(zhǔn)專業(yè)理財規(guī)劃書應(yīng)具備的主要特點(diǎn)有( )。

  • A

    通俗性

  • B

    一致性

  • C

    可讀性

  • D

    實(shí)用性

  • E

    完整性

資產(chǎn)配置包括的具體步驟有（）。

  • A

    明確風(fēng)險資產(chǎn)組合中包括哪幾類不同收益形式的資產(chǎn)類別

  • B

    利用歷史數(shù)據(jù)分析各類資產(chǎn)的期望值、標(biāo)準(zhǔn)差以及相關(guān)系數(shù)

  • C

    確定風(fēng)險資產(chǎn)組合的有效邊界

  • D

    結(jié)合無風(fēng)險資產(chǎn)和風(fēng)險資產(chǎn)組合，選擇能滿足收益目標(biāo)的最優(yōu)風(fēng)險組合

  • E

    根據(jù)投資者實(shí)現(xiàn)人生不同階段所需要的投資報酬率，在有效前沿上找到最優(yōu)投資組合

在向客戶提供了保險建議后，理財師當(dāng)為客戶進(jìn)行風(fēng)險管理效果評估。下列屬于效果評估的內(nèi)容的是（）。

  • A

    風(fēng)險覆蓋評估

  • B

    資產(chǎn)收益評估

  • C

    可行性評估

  • D

    部分性評估

  • E

    整體性評估

一份標(biāo)準(zhǔn)專業(yè)理財規(guī)劃書應(yīng)具備的主要特點(diǎn)有（）。

  • A

    通俗性

  • B

    一致性

  • C

    可讀性

  • D

    實(shí)用性

  • E

    完整性

在一份《持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議》中，理財師及其所屬金融服務(wù)機(jī)構(gòu)對客戶的承諾應(yīng)包括(　　)。

  • A

    首次復(fù)檢會議

  • B

    制作投資報告的數(shù)量和頻率

  • C

    提供定期刊物及解讀市場事件的快報的數(shù)量和頻率

  • D

    年度理財規(guī)劃會議

  • E

    年度持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)報告

一份專業(yè)的理財規(guī)劃方案至少在下列事項(xiàng)上保持一致(　　)。

  • A

    規(guī)劃書的內(nèi)容和客戶提供的相關(guān)信息保持一致

  • B

    規(guī)劃書所提供的建議和對客戶財務(wù)狀況的分析、評估保持一致

  • C

    規(guī)劃書的內(nèi)容和雙方在溝通過程中達(dá)成的共識保持一致

  • D

    規(guī)劃書所提供的投資建議和客戶的風(fēng)險屬性保持一致

  • E

    理財師和客戶雙方就承擔(dān)的義務(wù)、責(zé)任，風(fēng)險和費(fèi)用分配保持一致

激發(fā)客戶尋找理財師服務(wù)的動因主要包括( )。

  • A

    個人投資資產(chǎn)的縮水

  • B

    重要資產(chǎn)的購買

  • C

    重要資產(chǎn)的出售

  • D

    接受饋贈或遺產(chǎn)

  • E

    離職或臨近退休