中級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出1990題

在向客戶提供了保險(xiǎn)建議后，理財(cái)師當(dāng)為客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)估。下列屬于效果評(píng)估的內(nèi)容的是( )。

  • A

    風(fēng)險(xiǎn)覆蓋評(píng)估

  • B

    資產(chǎn)收益評(píng)估

  • C

    可行性評(píng)估

  • D

    部分性評(píng)估

  • E

    整體性評(píng)估

理財(cái)師需在理財(cái)規(guī)劃書(shū)上具體地披露進(jìn)行全生涯模擬仿真的各種假設(shè)條件、理由，這些假設(shè)條件包括( )。

  • A

    客戶的收入增長(zhǎng)率

  • B

    價(jià)格上漲因素及其影響

  • C

    假設(shè)客戶的退休年齡

  • D

    可配置投資性資產(chǎn)的確定

  • E

    假設(shè)客戶的預(yù)壽年齡

理財(cái)師需在理財(cái)規(guī)劃書(shū)上具體地披露進(jìn)行全生涯模擬仿真的各種假設(shè)條件、理由，這些假設(shè)條件包括（）。

  • A

    客戶的收入增長(zhǎng)率

  • B

    價(jià)格上漲因素及其影響

  • C

    假設(shè)客戶的退休年齡

  • D

    可配置投資性資產(chǎn)的確定

  • E

    假設(shè)客戶的預(yù)壽年齡

一名專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師可以幫助客戶制定退休規(guī)劃，而一份退休規(guī)劃能夠告訴客戶：他和家人在退休后能享受什么樣的生活品質(zhì)，其中應(yīng)該包括(　　)。

  • A

    對(duì)子女的支持程度如何

  • B

    他和家人能夠支付的每年的固定支出預(yù)算是多少

  • C

    每年的家庭休閑旅游方面的預(yù)算可以是多少

  • D

    每年可以支付的贍養(yǎng)費(fèi)用是多少

  • E

    評(píng)估客戶的其他理財(cái)目標(biāo)對(duì)退休后的生活品質(zhì)的影響

理財(cái)規(guī)劃書(shū)的開(kāi)場(chǎng)白應(yīng)該包括的內(nèi)容有(　　)。

  • A

    一封給客戶的信

  • B

    理財(cái)規(guī)劃書(shū)的封面

  • C

    理財(cái)規(guī)劃書(shū)的關(guān)鍵字

  • D

    理財(cái)規(guī)劃書(shū)的摘要

  • E

    目錄

理財(cái)規(guī)劃書(shū)的裝訂不需奢華，但至少是專(zhuān)業(yè)、整潔的；做到“十無(wú)”：無(wú)臟、無(wú)折角、無(wú)多頁(yè)、無(wú)缺頁(yè)、無(wú)顛倒、無(wú)混裝、無(wú)漏釘、無(wú)重釘、無(wú)毛茬、無(wú)缺損。()

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對(duì)

明確人生不同階段的理財(cái)目標(biāo)，全生涯模擬仿真結(jié)果屬于理財(cái)規(guī)劃書(shū)的主要內(nèi)容。

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對(duì)

通過(guò)目錄對(duì)客戶的信任表示感謝。

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對(duì)

對(duì)于建筑業(yè)，營(yíng)業(yè)收入____萬(wàn)元及以上，且資產(chǎn)總額____萬(wàn)元及以上的為中型企業(yè)。（）

  • A

    3000；3000

  • B

    3000；5000

  • C

    6000；5000

  • D

    5000；3000

下列對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的配置原則問(wèn)題，說(shuō)法不正確的是( )。

  • A

    先依照客戶的保障需求做好人壽保險(xiǎn)規(guī)劃，再考慮客戶的預(yù)算能力來(lái)規(guī)劃險(xiǎn)種

  • B

    發(fā)生幾率雖小但后果嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)優(yōu)先考慮

  • C

    盡量不要減少客戶所需的保險(xiǎn)額度

  • D

    牢記保險(xiǎn)的主要功能是資產(chǎn)增值