快速查題-證券一般從業(yè)試題

以下屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有( )。

Ⅰ.確定遺產(chǎn)繼承人和繼承份額

Ⅱ.為遺產(chǎn)所有者的供養(yǎng)人提供足夠的財務支持

Ⅲ.將遺產(chǎn)轉(zhuǎn)移成本降低到最低水平

Ⅳ.確定遺產(chǎn)所有者的繼承人接受這些轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的方式

Ⅴ.為遺產(chǎn)提供足夠的流動性資產(chǎn)以償還其債務

以下不屬于投資規(guī)劃的步驟的是（）。

Ⅰ.確定客戶的投資目標

Ⅱ.預測客戶的風險承受能力

Ⅲ.監(jiān)控投資計劃

Ⅳ.實施投資計劃

Ⅴ.進行投資的風險控制

遺產(chǎn)規(guī)劃策略的選擇（ ?）。

Ⅰ.盡早做出安排

Ⅱ.及時調(diào)整新遺產(chǎn)計劃

Ⅲ.盡可能增加遺產(chǎn)額

Ⅳ.充分利用遺產(chǎn)優(yōu)惠政策

下列由海關(guān)部門征收的是（ ?）。

Ⅰ.關(guān)稅

Ⅱ.船舶噸稅

Ⅲ.進口貨物的増值稅

Ⅳ.進口貨物的消費稅

在現(xiàn)金、消費和債務管理中，家庭有效債務管理需要考慮的因素包括( )。

Ⅰ.還款能力

Ⅱ.家庭現(xiàn)有經(jīng)濟實力

Ⅲ.合理選擇貸款種類及擔保方式

Ⅳ.家庭貸款需求

Ⅴ.預期收支情況

在投資規(guī)劃中，對客戶個人風險的防范主要有( )。

Ⅰ.過早死亡

Ⅱ.喪偶

Ⅲ.喪失勞動能力

Ⅳ.失業(yè)

在合理的利率成本下，個人的信貸能力取決于( )

Ⅰ.客戶收入能力

Ⅱ.客戶家庭現(xiàn)有經(jīng)濟實力

Ⅲ.客戶信用評分

Ⅳ.客戶資產(chǎn)價值

償債能力分析包含了平均負債利率分析和債務負擔率分析，以下說法不正確的有。

Ⅰ.平均負債利率=統(tǒng)計年度利息支出/總負債

Ⅱ.當平均負債利率比率高于基準貸款利率的50%以上，一方面需提醒客戶關(guān)注自己的財務負擔，另一方面則可根據(jù)實際情況，在負債管理計劃中提出債務重組的建議

Ⅲ.債務負擔率=統(tǒng)計年度的本息支出/工作收入

Ⅳ.當債務負擔率比率超過30%，對生活品質(zhì)可能會產(chǎn)生影響

家庭風險保障項目中的長期項目包括（ ?）。

Ⅰ.貸款還款

Ⅱ.子女教育金

Ⅲ.遺屬生活等保障項目

Ⅳ.養(yǎng)老、應急基金

Ⅴ.喪葬費用等保障項目

關(guān)于退休收入，正確的有（ ?）。

Ⅰ.退休養(yǎng)老基金的小缺口又稱“養(yǎng)老金赤字”

Ⅱ.退休規(guī)劃的資金缺口指退休后需要花費的資金和可收入的資金之間的差距。

Ⅲ.退休養(yǎng)老基金的“大缺口”=養(yǎng)老金總需求-養(yǎng)老金總供給

Ⅳ.養(yǎng)老金赤字=PV退休需求-（FV退休前資金積累+PV退休后既定養(yǎng)老金）