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為了控制費用與投資儲蓄，應(yīng)該建議客戶開立（ ?）這三種類型的銀行賬戶。

Ⅰ.定期投資賬戶

Ⅱ.定期存款賬戶

Ⅲ.扣款賬戶

Ⅳ.信用卡賬戶

A

Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B

Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

C

Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D

Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

中國的個人所得稅制規(guī)定的應(yīng)稅所得不包括（ ?）。

A

特許權(quán)使用費所得

B

對企業(yè)事業(yè)單位的承保經(jīng)營、承租經(jīng)營所得

C

財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得

D

保險賠款

（ ?）是家庭消費開支規(guī)劃的一項核心內(nèi)容。

A

住房消費計劃

B

債務(wù)管理

C

汽車消費計劃

D

現(xiàn)金管理

從業(yè)人員在制定投資規(guī)劃時首先要考慮的是（ ?）

A

投資工具的風(fēng)險較低

B

投資工具適合客戶的財務(wù)目標(biāo)

C

投資工具的收益較高

D

投資工具的流動性較好

客戶（ ?）的部分應(yīng)作為節(jié)約支出的重點控制項目。

A

投資收入較低

B

投資收入較高

C

消費支出較低

D

消費支出較高

退休養(yǎng)老規(guī)劃中，退休養(yǎng)老收入的來源不包括（ ?）.

A

社會養(yǎng)老保險

B

企業(yè)年金

C

個人儲蓄投資

D

工資收入

某理財計劃采用純經(jīng)濟的手段，利用價格杠桿，將稅負(fù)轉(zhuǎn)給消費者或轉(zhuǎn)給供應(yīng)商或自我消轉(zhuǎn)的稅收規(guī)劃，且其具備純經(jīng)濟行為、以價格為主要手段、不影響財政收入、促進(jìn)企業(yè)改善管理和改進(jìn)技術(shù)的主要特點。這句話描述的是稅收規(guī)劃基本內(nèi)容中的哪一類?（ ?）

A

避稅規(guī)劃

B

節(jié)稅規(guī)劃

C

轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃

D

綜合規(guī)劃

下列關(guān)于稅務(wù)規(guī)劃的表述有誤的是（ ?）。

A

稅務(wù)規(guī)劃目的是充分利用稅法提供的優(yōu)惠與待遇差別，以減輕稅負(fù)，達(dá)到整體稅后利潤、收入最大化

B

理財師的工作重心是財務(wù)資源綜合規(guī)劃服務(wù)

C

能夠?qū)崿F(xiàn)客戶的各項財務(wù)目標(biāo)、財務(wù)自由

D

是稅務(wù)會計師的工作

下列關(guān)于保險市場在個人理財中的運用，說法錯誤的是（ ?）。

A

保險的投資風(fēng)險低，且能保障家庭幸福，幫助人們解決疾病、意外事故所致的緊急開支等

B

很多保險產(chǎn)品能為客戶帶來穩(wěn)定的保險金收入

C

個人保險己經(jīng)成為個人理財?shù)囊粋€重要組成部分

D

目前具有儲蓄投資功能的保險產(chǎn)品受到越來越多個人客戶的青睞

以下關(guān)于其他消費說法有誤的是（ ?）。

A

其他消費一般包括孩子的消費、住房、汽車等大額消費和保險消費

B

孩子消費問題是國內(nèi)外不合理消費最多的地方

C

住房和汽車消費容易出現(xiàn)超出消費能力的提前消費或過度追求高消費，由此帶來財務(wù)上的危害

D

保障的支出水平應(yīng)當(dāng)和自身的收入水平相適應(yīng)