快速查題-證券專項(xiàng)試題

屬于客戶的其他理財(cái)要求的是（ ?）。

Ⅰ.收入保護(hù)

Ⅱ.資產(chǎn)保護(hù)

Ⅲ.客戶死亡情況下的債務(wù)減免

Ⅳ.投資目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)之間的矛盾

商業(yè)銀行了解客戶的渠道有（ ?）。

Ⅰ.開戶資料

Ⅱ.調(diào)査問卷

Ⅲ.家訪

Ⅳ.面談溝通

Ⅴ.電話溝通

下列屬于積累者特點(diǎn)的是（ ?）。

Ⅰ.擔(dān)心財(cái)富不夠用，致力于積累財(cái)富

Ⅱ.量出為入，開源重于節(jié)流

Ⅲ.有賺錢機(jī)會(huì)時(shí)不排斥借錢滾錢

Ⅳ.從不向人借錢，也不循環(huán)信用

下列關(guān)于修道士特點(diǎn)的說法正確的是（ ?）。

Ⅰ.嫌銅臭，不讓金錢左右人生

Ⅱ.命運(yùn)論者，不擔(dān)心財(cái)務(wù)保障

Ⅲ.缺乏規(guī)劃概念，不量出不量入

Ⅳ.透支未來，沖動(dòng)型消費(fèi)者

（ ?）不屬于家庭收支預(yù)算中的日常生活支出預(yù)算項(xiàng)目。

Ⅰ.家政服務(wù)

Ⅱ.私家車換購或保養(yǎng)支出預(yù)算

Ⅲ.普通娛樂休閑

Ⅳ.醫(yī)療

Ⅴ.旅游支出

下列關(guān)于揮霍者特點(diǎn)的說法正確的是（ ?）。

Ⅰ.喜歡花錢的感覺，花的比賺的多

Ⅱ.常常借錢或用信用卡循環(huán)額度

Ⅲ.透支未來，沖動(dòng)型消費(fèi)者

Ⅳ.不借錢不用信用卡，理財(cái)單純化

風(fēng)險(xiǎn)偏好屬于非常保守型的客戶往往會(huì)選擇（ ?）等產(chǎn)品。

Ⅰ.債券型基金

Ⅱ.存款

Ⅲ.保本型理財(cái)產(chǎn)品

Ⅳ.房地產(chǎn)投資

V.股票型基金

對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的依據(jù)主要包括（ ?）。

Ⅰ.財(cái)務(wù)狀況

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)

Ⅲ.流動(dòng)性要求

Ⅳ.投資經(jīng)驗(yàn)

從業(yè)人員在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)時(shí)需要掌握的個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表包括（ ?）。

Ⅰ.資產(chǎn)負(fù)債表

Ⅱ.現(xiàn)金流量表

Ⅲ.利潤分配表

Ⅳ.中間業(yè)務(wù)表

采取電話溝通收集客戶信息的優(yōu)點(diǎn)有（ ?）。

Ⅰ.工作效率高

Ⅱ.營銷成本低

Ⅲ.計(jì)劃性強(qiáng)

Ⅳ.方便易行